はいどうもエニートです。
以下は私の経験を踏まえた上でのプロモーション広告になります!
今回は読者の方よりおすすめのソーシャルレンディング&不動産クラウドファンディングを簡単にまとめてほしいという要望をうけたため、この記事を作成しました。
投資先の選定が難しい&非常に重要なこの業界です。
ですので必ず優良業者にのみ投資をしましょう。詳しい解説は下記でおこないますが、まずはおすすめの業者を紹介します。
victory fund(こちらは会員登録の際PCからでないと不具合が出るケースがあります。ですので本登録の際はPCからの登録をお願いします)
不動産投資クラウドファンディングTSON FUNDING(ティーソンファンディング)
不動産クラウドファンディング「MyShopファンド」新規会員獲得プロモーション
Contents
- 1 ソーシャルレンディングおすすめはどこ!人気比較ランキング!
- 1.1 ジョイントアルファは信頼できる不動産クラウドファンディング業者といえるのか?
- 1.2 CAPIMAの新ファンドはどんなファンド?
- 1.3 CAPIMAってどんなサービス?運営元は信用できるの?
- 1.4 6000円の金配りキャンペーン!capimaのキャンペーンがすごすぎる!
- 1.5 大家.comは信頼できるクラウドファンディング業者といえるのか?
- 1.6 オーナーズブックは信頼できる不動産クラウドファンディング業者といえるのか?
- 1.7 CREAL(クリアル)は信頼できる不動産クラウドファンディング業者といえるのか?
- 1.8 事業収入の7割が公費収入ってどういうこと?
- 1.9 1口100万円からの投資とハードルは高い
- 1.10 分配金は1年半後よりスタート!
- 1.11 運用期間が長い理由と配当が入り始めるまで1年半もの時間がかかる理由
- 1.12 みんなで福祉の評判を集めてみた!
- 1.13 不動産投資クラウドファンディングとは何なのか?最初に仕組みを解説!
- 1.14 新規事業者の利回りくんのファンドについて分かったのは下記の3点!
- 1.15 キャンペーンファンドの劣後出資の割合は10%も好立地のため価格の下落は考えずらい
- 1.16 破格の利回りと安全性が高い不動産ロードファンドが登場!AGの本気だ!
- 1.17 今回の貸付先は東京の一等地!これはマジで価値が高い!
- 1.18 AGクラウドファンディング(アイフルグループ)はどんなサービス?どんな投資先?
- 1.19 funvestのキャッシュバックキャンペーンが強すぎる!
- 1.20 Amazonギフトカードプレゼントキャンペーンのお知らせ(M&Hアセットマネジメント 収益レジデンス開発ファンド1-1号)
- 1.21 収益不動産の開発会社への貸付により運用
- 1.22 投資用収益不動産の開発・資産運用サービスを展開
- 1.23 城南、城西エリアにおいて、収益レジデンスの開発に注力
- 1.24 『Amazonギフトカードプレゼントキャンペーン』『Funvest ウェルカムキャンペーン』のご案内
- 1.25 fundropは破格の利回り登場!
- 1.26 Rimpleは信頼できる不動産クラウドファンディング業者といえるのか?
- 1.27 キャンペーン概要Outline
- 1.28 ついてツイッター上での評判を集めてみた!
- 1.29 キャンペーンが強力!エニートは10万円投資をします!
- 1.30 不動産型クラウドファンディングは分散投資が正解!
- 1.31 上記が信頼できるソーシャルレンディング業者の現時点での一覧になります
- 1.32 Hash DasHはデジタル証券会社!超大型案件に投資ができる!
- 1.33 渋谷ファンドは50億規模!今後も大規模ファンドが出てくることが予想される!
- 1.34 ハッシュダッシュのメリット&デメリット
- 1.35 Hash DasHの投資モデルはソーシャルレンディングの不動産案件に近い
- 1.36 上場企業でなければ株主構成を見ろ!信頼できるかどうか見極めろ!
- 1.37 第一弾ファンドは立地&条件ともにGOOD!途中解約もできるため投資先にしても問題ない!
- 1.38 渋谷のイノベーションファンド!利回りは4パーセント!
- 1.39 デジタル証券化の経緯
- 1.40 そもそもクリック365とは何なのか?
- 1.41 おすすめその1 FXブロードネット365
- 1.42 おすすめその1 外為オンラインくりっく365
ソーシャルレンディングおすすめはどこ!人気比較ランキング!
まずはそもそもソーシャルレンディングとは何なのか?ということから解説します。
ソーシャルレンディングとはいったいどういった投資法なのか?
そもそもソーシャルレンディングとはどういったサービスかというと、お金を借りたいボロワーとお金を貸したいレンダーをマッチングするサービスです。
たとえば大型の太陽光発電所をつくるのは個人では不可能。ですがソーシャルレンディングでみんなでお金を出し合い、その運用益を還元してもらい利益をえる。
という投資方法になります。
一口にソーシャルレンディングといっても国内不動産、海外案件、エネルギーファンドなど内容は様々。
今回はどの業者がどの案件を扱っており、どの業者が信頼できるのか?そして信頼できる業者のリスクメリットについても解説します。
ソーシャルレンディング事業者をおすすめといった理由は下記6点で判断!
① コーポレートガバナンスやコンプライアンスが守られているか?
② 情報開示性はどうか?(情報の開示性は高いのか?)
③ 外部のVCが機能しているか?
④ 上場企業のサービスかどうか?
⑤ 証券会社が運営しているかどうか?
⑥ 匿名化解除に対応しているかどうか?
という軸で評価を行い、案件リスクではなく、
事業者としてのリスクを比較しながら評価を行っていきたいと思います(初心者にとって不正が起きにくい信頼できる業者か?というのが重要です)
上記条件の2つ以上にあてはまる業者が特におすすめと言えます。(例えば大企業が出資している&匿名化解除に対応しているなど。)
ソーシャルレンディング業者でおすすめできるファンドは?
以下3点をチェックするのがおすすめです。
1 ファンドに担保がついているかどうか?(不動産担保がついている。代表者連帯保証がついているなど。)
2 貸し付け先が明示されているか。(匿名化解除に対応している。or不動産クラウドファンディング業者)
3 償還実績(運用期間がおわり、無事に投資家に元本&分配金を支払うことです。)があるかどうか。
コロナウイルスや不景気に強いかどうかも徹底解説!
今現在世界ではやっているコロナウイルスはソーシャルレンディングファンドにどのような影響をあたえるのか?(結論としては太陽光発電ファンドや不動産賃貸系ファンドには影響が軽微。反対に中小企業支援ファンドは大きな影響があるといえます。)ということや景気がリセッション(後退)した場合どのようなファンドが強いのか?ということも追記しました!
ではさっそく各ソーシャルレンディング業者を比較しながら特徴、ファンド、リスク、メリット、デメリットを徹底解説していこうと思います。
オルタナバンクのメリット、他のソーシャルレンディング業者との比較
年利 5%~12% (高利回り業者)
投資難易度 低(超人気ファンド以外比較的余裕有り。)
おすすめランク 4.5点(5点満点)
オルタナバンクは相当な信頼度をもった業者であり、投資を検討しても良い業者と言えます。
要点をまとめてしまうと下記の通り
1 証券会社が運営している。(金融第一種免許を持っている。)
2 親会社が上場企業(他のソーシャルレンディング業者で起こる不正は起きえない。)
3 分別管理が可能で、信託保全されている。(証券会社だから可能。倒産時でも分別管理されているため、お金が返ってくる!)
4 サービサーへ債権譲渡を行う際も、投資家の過半数の同意が必要。(みんなのクレジットやラッキーバンクでおきたようなサービサーへの無断売却有り得ません。)
5 和牛プレゼントキャンペーンなどのユニークなキャンペーンを行っている。
6 今まで一度も貸し倒れが起きていないという実績。
まあ5は半分冗談みたいなキャンペーンですが、1~4までの理由でオルタナバンクは十分投資を検討すべき業者と言えます。(無論和牛はうれしいキャンペーンです。笑)
またファンドとしても仮想通貨マイニングファンドからオーソドックスな不動産ファンドまでそろえているという品揃えが良い点も非常にgoodと言えます。
また超優良業者であるさくらソーシャルレンディングと提携することが正式に発表されました。2020年ソーシャルレンディング投資の中心となる1社は間違いなくオルタナバンク FUNDだといえます。
詳しくはオルタナバンクがリニューアル!さくらソーシャルレンディングとの協業も正式発表!2020年は注目!
上記記事をご参照ください。
お勧めのファンドは利回りは5%と低いものの、日本保証不動産ローンファンドがおすすめです。理由は明確で、日本保証の債務保証がついているからです。(日本保証は地方の銀行の保証すら行っています。)
日本保証がどうなる?ということは考えられませんし、上述の通りオルタナバンク自身の信頼度、また分別管理の徹底などを考えれば、投資初心者にも屈指のお勧めのファンドと言えます。(利回り5%も日本の銀行金利を考えれば十分高利回りですしね。)
日本保証の保証がなぜ安全か?ということが気になる方はオルタナバンクの日本保証の保証付きファンドは何故安全?徹底解説してみた!
こちらの記事をご参照ください。
<追記>
リニューアルされたオルタナバンク FUNDから日本保証の保証付きファンドの登場が発表されました!
(1万人突破記念ファンドは利回り8%。登録しておくべき業者の1社と呼べそうです。)
おすすめランク 4.5点(今後も期待できる。安全性が高いファンドを組成している。)
<追記>
日本保証の保証付きファンドの数が増えてきたことを踏まえ、ランクをSSSに格上げしました。
なぜ安全性が高いのか?というのが気になる方はオルタナバンク fundから年利8%の日本保証の保証付きファンドが登場!評判はどう?おすすめできる?
上記記事をご参照ください。結論としては日本保証の保証付きファンドを年利8パーセントで組成してくれるとするのであれば、今現在もっともおすすめなソーシャルレンディングファンドの一つといえます。
詳しくはオルタナバンク FUNDの公式サイトよりご確認ください。(無料で口座開設できます。)
不動産投資クラウドファンディングとは何なのか?最初に仕組みを解説!
まずはじめに不動産投資クラウドファンディングとは何なのか?その仕組みついて通常個人で購入する場合との違いについて踏まえながら解説してきたいと思います。
通常の不動産投資であれば個人が物件にたいして投資を行いますが、不動産投資型クラウドファンディングであれば、出資者を募り、共同で物件を購入することになります。
ですので少額から(1万円から)投資をすることが可能。このように敷居が低いのが不動産投資型クラウドファンディング業者の特徴です。
不動産クラウドファンディング業者は劣後出資者として投資家と一緒に出資しています。(これかなり重要です。)
そのため事業者と投資家が同じ方向を向いているセイムボート(同一の船。売却という出口に向かい運命共同体です。)。事業主も出資している以上、投資が失敗したら事業主も損します。
ですので真剣に売却に向かう。この点で個人でのよくわからないワンルームマンション投資をすすめてくる不動産会社や匿名化制度を悪用し、土地の担保価値を水増しする。ファンドの担保住所を記載しなくてもいいという制度を悪用し、実際のファンドが存在しなかったなど不正行為が横行したソーシャルレンディングと大きく異なり、不動産クラウドファンディングの安全性が高いといえます。
では次に各不動産クラウドファンディング業者の安全性について解説していきたいと思います。
ジョイントアルファは信頼できる不動産クラウドファンディング業者といえるのか?
東証一部上場企業の穴吹興産が運用するジョイントアルファは信頼できる不動産クラウドファンディング業者といえるのでしょうか?
信頼性について徹底調査を行いました。
ジョイントαを運営する穴吹興産の信頼性は?
ジョイントアルファを運営する穴吹興産は上場企業。
そしてその上場している市場もマザーズではなく東証一部上場企業です。
この時点でポンジスキームのような詐欺リスクは皆無。外部の監査法人が入っているわけですからね。
また2018年に運用開始されてから早3年。一度も元本割れがなく、投資家に利息と元本を償還し続けているという実績は別格といえます。
では次に社長の経歴はどうでしょうか?
穴吹興産の社長の経歴も問題点なし
いわゆる創業者一族の社長です。
穴吹夏次氏の息子である穴吹忠嗣氏が社長を務められます。
私は創業者社長も特に問題視しておりません。下手な後継者争いがないという言えますし。
そしてその業界を継いだ人物であれば、信頼性という点で特に問題ありません。
穴吹 夏次(あなぶき なつじ、1909年7月29日 – 2000年10月24日)は、株式会社穴吹工務店元社長。地方の建築業者だった穴吹工務店を、全国展開のデベロッパーに成長させた。また、穴吹興産や学校法人穴吹学園の創業者でもある。
このようなバックグラウンドであれば、不動産クラウドファンディング業者を運営されるのも納得。
では今度はjointαのサービス自体について解説していきたいともいます。注目すべき点は本ファンドの劣後出資の割合が30%のなっている点。
crealは10%、FANTAS fundingは20%です。劣後出資者の割合では最高峰といっても過言ではないでしょう。
先ほど簡単にご説明しましたが劣後出資という仕組みは投資家安全性が高い。
というのも投資家と運営業者(この場合はジョイントアルファ)が共同で出資します。
更にジョイントアルファは30%の劣後出資者。この劣後出資者というのは優先出資者(我々投資家)よりも優先して損をします。
つまり30%までの価格の下落であれば、ジョイントアルファが損をするのみで投資家は損をしないという仕組みになっております。
東証一部上場企業で業績好調の穴吹興産が都心の一等地にファンドを組成して、30%の劣後出資者で年利4%近く。
控えめに言っても神のようなファンドです。
さらに言えばジョイントアルファは穴吹興産の宣伝目的でファンドが組成されているため、万が一のケースでも自社買いを行い投資家に損をさせないような仕組みとなっています。
控えめに言っても(以下略)
このように投資家は安全性を最優先した場合、ジョイントアルファは圧倒的に投資適格を満たしている業者といえます。
東京の地価下落率はリーマンショック時でも15%
100年に一度しかこないといわれたリーマンショック時でも東京の都心の下落率は15%。
(100年に一度しかこないといわれるリーマンショックがなんどもきてたまるかと思いますが。)
そして本ファンドの立地条件は豊洲。(東京都心です。)
そして30%の劣後出資者となるのがジョイントα。
これから導き出される答えは一つ。
リーマンショック級の不況が来たとしても、30%の劣後出資者にジョイントαがなっている以上、投資家が元本割れをし、損失をだすことは皆無!(リーマンショックをはるかに上回る不況ですか?起きてたまるか。という話です。)
これがジョイントαの強みでしょう。
またここで改めて強調したいのが、東京の地価の下落率がリーマンショック時でさえ15%。コロナよりはるかに強力であったSARSでも10%にいかなかった。
言い換えれば安全性を重視するのであれば、30%の劣後出資者を東証一部上場企業が行っている以上リーマンショック級にすら耐えられるjoint αは屈指の投資先といえます。
またジョイントアルファはコロナ禍のホテル高松ファンドを無事イグジットさせました。
このコロナ禍でホテルファンドが適正価格で売れたとは思えません。jointαのホテルファンドは親会社が買い取ったというのはあり得る話。
じゃあなんでそんなことをしたの?&できたの?ということなのですが、
ジョイントアルファの目的は不動産CFで儲けることではなく、そこで獲得した顧客に現物不動産を売ることが彼らの目的です。ですので
1 不動産CF事業で顧客に赤字を出すわけにはいかない。
2 運営している穴吹興産は上場企業で業績好調。ホテルを自社買いしてもいくらでもどうにもなる。
3 最終目的として現物不動産を顧客に買ってほしい。
3はどの不動産CF業者も一緒なのですが、上場企業系はその買ってもらう過程で投資家を損をださないようにすることが理論上可能(自社買い)ですが、非上場系はその手法は不可能。
無論他の不動産CFはしっかりやられてはいたのですが、このコロナという予想ができなかったため、ホテルファンドは相当厳しい。というのが続いています。
その点で無茶ができる業績が好調な上場系不動産クラウドファンディング業者に投資をする。というのも有効な戦略です。
ジョイントアルファは出金手数料をジョイントアルファが払ってくれます。
これも大きなメリット。入金時は手数料がかからないネットバンクをつかって入金。出金時はジョイントアルファが費用をもってくれる。
これによってよけいな手数料をかけずに投資家は資産運用することが可能になります。
こういった点うれしいですね。
ジョイントαのデメリットは?
最低出資金額が10万円でややハードルが高い点でしょう。
他のソーシャルレンディング業者は1万円から出資できるわけですからね。
ただ複利のパワーなどを使うのにあたって10万円というのは適切な数字ともいえます。
個人的にはそこまでデメリットだとは感じません。(投資初心者に若干ですがハードルが高いなと思いますが。)
ジョイントアルファから新案件!利回り!立地文句なし!
今回のファンドはスーパーマーケットのファンドです。
立地条件も隣に高層マンションが併設されており、(雨の日も濡れなくていい。というのは圧倒的に有利な条件ですね。)
また駅地下なのもgoodです。
では本ファンドの利回りと運用期間。そして投資家の安全性について再度確認していきたいと思います。
リニューアルファンドは利回り3.8%!運用期間は12か月!
結論かなりおすすめなファンドです。
利回りも高く、運用期間もそこまで長いわけではない。売り上げが十分考えられるスーパーのファンドで賃料も問題なく入ってくるレベルといえます。
下記公式サイトより無料で口座登録可能です。(私も2分程度で登録できました。)
また上記の豊洲ファンドに投資成功しました。今後も優秀なファンドを組成してくれることを期待したいですね。
口座開設のやり方は?
特段難しいことはありません。
まずは公式サイトにアクセスし、口座開設申請を行います。
手順としては以下の通り
① まずはメールアドレスの登録、秘密の質問の回答を行います。
② 口座開設を個人or法人で行います。(当ブログを読まれている方は個人になります。)
③ 個人情報と入出金口座の登録(つまり使う銀行ですね。)
④ 投資経験の有無などが聞かれます。そのままの流れに沿って回答しましょう。
⑤ 本人確認書類を提出します。
具体的に言えば下記のどれかを用意しましょう。
運転免許証
印鑑登録証明書
各種健康保険証
パスポ-ト
住民票の写し
住民基本台帳カード
公式サイトより
⑥ これで口座開設申請が完了。数日後に本人確認書類がとどきますので、それを受け取った時点で口座の開設が完了します。
(また今現在口座開設のみで1000円分のギフト券がもらえます。)
CAPIMAの新ファンドはどんなファンド?
ファンド概要
募集額 | 40,000,000円 |
---|---|
最低成立金額 | 20,000,000円 |
1口金額 | 100,000円 |
最低投資口数 | 1口 |
最低投資金額 | 100,000円 |
予定運用期間 | 11ヶ月 |
募集開始日 | 2023/05/15 |
募集終了日 | 2023/05/30 |
投資実行予定日 | 2023/06/01 |
終了予定日 | 2024/04/30 |
利益配当方法 | 毎四半期 |
本ファンドでは、有限会社大成産業に対して「不動産の取得・リフォーム資金」として貸付が行われます。
物件名: 五反田コーポラス
所在地: 東京都品川区東五反田1-4-11(J R山手線 五反田駅から徒歩3分)
構造: 鉄骨鉄筋コンクリート造
階建: 3階 / 8階
築年月: 1981年7月
間取り: 2LDK(リフォーム後)
床面積: 62.28㎡
有限会社大成産業は創業から25年超の実績のある不動産会社です。
主な事業は、①設計・建設事業、②リフォーム事業、③不動産売買事業となります。
当該貸付については、取得予定の不動産に対して第一抵当権を設定することにより保全されます。
貸付の弁済については、当該不動産(土地及び建物)の売却代金、金融機関による借換え、または自己資金にて行われます。
【取得予定の不動産の概要】
取得予定の不動産は、JR山手線 五反田駅から徒歩3分の非常に恵まれた立地にあります。周辺には、飲食店やドラックストアなどの店舗が多数あり生活に大変便利な住環境です。品川駅や渋谷駅にもほど近い(5km圏内)ことから、職場に通いやすい住居を探す会社員や、アクティブな外国人にとって最適な物件です。また、高級住宅街として知られる島津山エリア(※)に隣接していることから、山手線内でも有数のブランド力の高い地番です。
当該物件の2023年5月8日時点での外部不動産鑑定士による評価額は5,000万円です。
本ファンドの募集金額4,000万円ですので、LTV80%ということになります。
本ファンドに関連する貸付については、不動産(土地・建物)に対して第一抵当権を設定することにより保全されます。
当ブログの読者の方だとご存じだと思いますが、LTVは低ければ低いほど安全性が高まります。
(この評価は外部の不動産鑑定士がグルになって不正をしていたら意味はないです。例:maneo)
ただこの数年間出ていた新規事業者で旧来型のソーシャルレンディング詐欺を行っていた業者は見たことがありません。
そして以前お話ししましたがCAPIMAは監査の体制が十分すぎるほど整っています。
CAPIMAってどんなサービス?運営元は信用できるの?
私のように初期からソーシャルレンディング業者に投資をしている人間からすると、運営元の信頼性こそすべてという考え方になってしまいます。
(最近クラウドファンディング投資を知った方はmaneoやラッキーバンクなどの詐欺を行った業者を知らない方も多い。)
ですので業者とメンバーを確認していきましょう。
これはちょっとしたコツというか経験則なのですが、過去詐欺を行うような業者の人間は顔出しを嫌がります。
前面に顔出しをしている業者のが信頼性は高いです。
社名 | アバンダンティアキャピタル株式会社 |
---|---|
設立 | 2019年9月20日 |
代表取締役 | 舩越 亮 清水 基嗣 |
本社 | 東京都千代田区有楽町1-12-1 新有楽町ビル10階 |
事業内容 | ・金融商品取引業 ・不動産関連事業 ・インターネットによる情報提供サービス業 |
また会社の資本金は6000万円です。
会社のウェブサイトには、2人の代表者と古川峻氏という公開が公開されています。彼らの経歴は素晴らしく、慶応大卒や海外の大学での学歴、外国の証券会社での勤務経験など、非常に華麗なものであるといえます。
確かに、彼らが優秀かどうかは、経歴だけでは本質的にはわかりません。
また、優秀であっても、サービスやファンドが良質であるといことを保証するとは限りません。
しかし名前や件名を公開することで、サービスの本気度を感じることができます。
彼らが提供するのはいわゆる融資型のソーシャルレンディングサービスです。
要点としては
彼らの過去に怪しいところはない(というか優秀)会社自身も怪しいところがないため投資先として欠格しているとは言えないでしょう。(みんなのクレジットなど社長の過去が怪しすぎる業者もたくさんありました。)
そのうえでガバナンスが整っているのかを確認しましょう。(そもそも論ですが詐欺業者であった場合見かけ上のガバナンスがしっかりしているかどうかというのは全く意味がありません。)
フェーズを分けて融資先をチェック。最終的にはモニタリングを行って業者の安全性をチェックする。
いいですね。徹底的に調査されています。
貸付先が焦げないかどうかは非常に重要です。
6000円の金配りキャンペーン!capimaのキャンペーンがすごすぎる!
ちょっとすごすぎるキャンペーンですね。1口10万円の投資で2口投資をするだけで5000円分のバックが受けられるわけですから。
さらに口座開設のみで1000円ももらえます!
<キャンペーン概要>
期間 :〜2023年6月末日まで
対象者:指定のブログ経由で「口座開設(投資家登録)」をした方
または「20万円以上の投資完了」※をした方
※1つのファンドに対して20万円以上の投資完了が条件です。
※先着方式により、20万円以上の投資申込を頂いたとしても確定せず、20万円以上 の投資完了とならない場合があります。
※1,000万円以上の投資で50万円
※既存ユーザーは対象外です。
<特典について>
「口座開設(投資家登録)」をしたユーザー:現金1,000円を付与
加えて、
20万円以上の投資完了で 現金5,000円を付与
50万円以上の投資完了で 現金14,000円を付与
100万円以上の投資完了で 現金30,000円を付与
500万円以上の投資完了で 現金200,000円を付与
1000万円以上の投資完了で 現金500,000円を付与
例)
口座開設+20万円の投資完了 合計 現金6,000(1,000+5,000)円 の付与
口座開設+50万円の投資完了 合計 現金15,000(1,000+14,000)円の付与
口座開設+100万円の投資完了 合計 現金31,000(1,000+30,000)円の付与
口座開設+500万円の投資完了 合計 現金201,000(1,000+200,000)円の付与
口座開設+1,000万円の投資完了 合計 現金501,000(1,000+500,000)円の付与
付与方法:会員登録後マイページ上にあるデポジット口座に直接入金。
2023年7月末までに付与予定。
<注意事項>
・会員登録時の入力フォームの招待コードに「CAPIMA2305」を必ず入力をお願い致します。
※紹介コードの記載が無いユーザーは特典付与対象外となります。
・現在会員の方、また過去にCAPIMAを利用したことがある方(退会済みを含む)は本キャンペーン対象外です。
新規会員登録時に下記の通り「CAPIMA2305」の入力をお願いします。
これさえしていただければキャンペーンの対象になりますのでお忘れないようにお願いします。
さていつも通りの口座開設のやり方になります。
上記のように(招待コード:CAPIMA2305)こちら入力を忘れないようにしてください。
【STEP 1】 トップ画面上部の「新規口座開設」ボタンから、お客様情報や本人確認資料、マイナンバーなどを登録してください。
【STEP 2】 登録した情報も併せて、審査を行います。審査基準については公表されていないため、ご了承ください。
【STEP 3】 本人確認キーを記載したはがきが届きますので、MyPageから登録を完了させてください。 本人確認キーの登録が完了すると、デポジット口座への入金や商品のお申し込みが可能になります。
※ご登録から登録完了までには、3~5営業日程度かかる場合があります。また、不備があった場合や多数の申込がある場合は、口座開設までに時間がかかりますので、ごご了承ください。
メールアドレスの登録後指示通りに進めていけば口座開設可能です。
マイナンバーや免許証の写真はPC内に保存しておけばすぐに対応できるでしょう。
以下が公式サイトとなり、無料で口座開設&キャッシュバックを受けることが可能です。
CAPIMA(キャピマ)公式サイト(5000円もらえます。)
太陽光発電やウェルネスファンドは正直どうかな?と思う投資家は非常に多い(僕も気持ちがわかります。)
ですのでCAPIMAは不動産ファンドは投資先として十分ありでしょう。
CAPIMA(キャピマ)公式サイト(6000円もらえます。)
大家.comは信頼できるクラウドファンディング業者といえるのか?
次に2020年12月に参入してきた最新のクラウドファンディング業者。大家.comについてみていきたいと思います。
まず信頼できる業者か確認するために大家.comを運営する会社とその親会社について確認していきましょう。
大家.comの運営親元は上場企業!不正リスクは極めて低い!
運営するのは株式会社グローベルス親会社は上場企業である株式会社プロスペクト。上場企業は外部からの監査など不正ができないような仕組みが作られています。
そのため信頼性という点で他の零細ソーシャルレンディング業者と異なります。
またこの上場企業が運営している=つまり株の売り買いが自由にできる会社です。
それをふまえてプロスペクトから面白い株主優待も行われています。
プロスペクトの株主優待!これは面白い仕組みだ!
大家ドットコムの運営もとの親会社であるプロスペクト。そこから面白い株主優待が発表されていました。
(大体30円強をうろうろしているいわゆる低位株です。)
日本は100株単位の売り買いであるため、この会社は3000円強で株主になれます。
で、ここからが本題なのですが
株式会社のプロスペクトの株主であれば、大家ドットコムの1号ファンドに出資すると1%のキャッシュバックが受けられる!
一号ファンドは利回り4%だったのですが、キャンペーンの結果利回りが5%になるという破格のファンドでした。
これはすさまじいキャンペーンでしたね。
大家ドットコムの評判は?口コミなどを調査をしてみた!
ツイッター上での評判を集めてみました。
やはりキャッシュバックキャンペーンに関するツイートが非常に多いですね!
やはりどの投資家からの評判は高い。
特に1号案件に関するツイートが多いですね。
大家.comから2号案件の募集が発表!劣後出資!日本保証保証付き!さらに利回り7%!
ファンドについては会員登録済の方のみ確認可能となっているため、気になる方は会員登録はマストになります。ただグローベルスが所有予定のライオンズマンション鶴瀬第3 4階の3部屋複合案件。
本ファンドは大家ドットコムの劣後出資&日本保証の保証&持分買い取り制度付き!
便利な画像が大家.com公式サイトにあったので引用しました!
これめちゃくちゃ投資家の安全性が図られていますね!
まずはざっとでいいので目を通してください。

- 大家ドットコムの劣後出資
- 日本保証の買い取り保証
- 持分買い取り制度
この三つです。
劣後出資とは?
まず1点めの大家ドットコムの劣後出資なのですが、これについては先ほどご説明した劣後出資にないります。大家ドットコムも出資するということですね。
このファンドについては何パーセントというのは明記されていません。ですので詳細待ちですね。(ただし10~30%の劣後出資がすべてのファンドにつくと明記されているので、最低でも10%の劣後出資はつきます。)
では次に日本保証の保証付きという意味について解説します。
日本保証の買い取り保証付きとは?
当ブログの読者の方であればご存じの日本保証になります。
日本保証の詳しい解説はソーシャルレンディングで日本保証と提携するメリット&デメリットは?安全性はどうなのか!?
上記記事をご参照ください。
日本保証というのは地方の銀行の保証すら行っている大手の保証会社です。
では日本保証の買い取り保証とは本ファンドにおいてどのような役割を果たしているのでしょうか?
それは万が一このファンドが売れなくても(この立地条件でこの価格で売れないというのは考えられませんが。)、日本保証が買い取りを行う。という意味になります。
ここで注意しなければ、出資金にたいして保証を行うのではなく、買い取りについて保証を行う。
つまり元本保証ではない。という意味です。
(当ブログはフェアにファンドについて解説するため、ネガティブ情報も載せます。)
ただし、上述の劣後出資&買い取り保証を考えれば、元本割れのリスクは極めて小さいといえるでしょう。
持分買い取り制度とは?
投資家が緊急でお金が必要になった場合、本ファンドが運用中でも解約可能。という意味です。
その場合運営もとであるグローベルスが買い取りを行ってくれます。
ただし途中解約した場合は事務手数料として投資金額の5%がかかる。(バンバン解約されても困りますしね。)
ですのでやはり本ファンドは余剰資金で投資をし、解約しないで運用終了までまつのが正解でしょう。
大家.comの第二回ファンドの総合評価は?
評価 トリプルS。(満点)
リスク 極めて低い。
利回り 7%と極めて高い。
寸評 投資推奨ファンド。劣後出資、日本保証の保証、途中解約可(事務手数料あり)、年利7%。どれをとっても隙がない超優良ファンド。
まだサービス開始のため、宣伝目的の超優良ファンドといえる。
おそらく今後知名度があがるのにつれて利回りも低下していくでしょう。となれば投資家としては本ファンドが美味しいうちに投資をしておくのが正解でしょう。
以下が大家.com公式サイトとなり、無料で口座開設可能です。(私も2分ほどで解説できました。)
第三回ファンドの募集が発表!これちょっと良すぎませんか?
大家.com3号案件:区分マンション×日本保証社 買取保証付 #3のお知らせ
いつも「大家 .com」をご利用いただきましてありがとうございます。
大家.com 3号案件:区分マンション×日本保証 買取保証付 #3を以下のとおりお知らせいたします。
募集金額:2,500万円
募集利回:7%
募集期間:2月17日(水)12時30分~2月24日(水)18:00まで
※先着方式での募集となりますので満額成立次第、募集を終了させて頂きます。
想定運用期間:2021年3月1日~2022年2月28日(12カ月)
最低投資金額:1万円から 最高投資額:20万円まで
より多くの方に大家になって頂きたい為、投資上限額を20万円とさせて頂きます。
配当予定:元本償還時一括
※その他詳細については、以下のページにてご紹介しております。
- 前回同様利回り7%&日本保証の買取付き&上場企業の劣後出資。
- 変更点としては最高投資額がつき20万円までとなった。
前回は最高投資額がついていなかったため、即完売となってしまいましたが、今回は(登録さえしていれば)投資をするチャンスがありそうです。
本案件の優先出資額:2,500万円 劣後出資額:150万 買取保証額は2,500万円となります。(本案件の買取保証とは対象不動産に対しての買取保証となる為、法律で禁止されております元本保証にはあたりません)
これってすごくないですか?
だって日本保証の保証の買取保証額=投資家の優先出資額=2500万円。
確かに元本保証はうたわれていません。
うたわれていませんが、これって日本保証が倒産しない限り元本返ってくるじゃないですかw
この条件で利回り七%でしょ?
正直来週のファンドの中では大家ドットコムのファンドが最強ですね。
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オーナーズブックは信頼できる不動産クラウドファンディング業者といえるのか?
ソーシャルレンディング業者の古参といえるオーナーズブックについての信頼性は下記の通りになっております。
ロードスターキャピタル株式会社から匿名化・複数化解除の方針が発表されました
【今後新たに開示する情報】
・借入人の財務状況又は財務情報の概要
・借入人に債務超過、返済猶予を受けている等の事実があるか否か
【今後新しく借入人に開示を促す内容】
・担保不動産の物件名、所在地
・法人名OwnersBook公式メールより
ついにきましたね!
今後出てくるファンドに関しては投資先の情報開示を明示する!
投資家にとって非常にありがたい展開です!
今回の匿名化解除はやはり朗報でしょう。
OwnersBookを運営するロードスターキャピタル株式会社の信頼性
ロードスターキャピタル株式会社の財政基盤は健全。
また内部監査だけでなく、外部監査を設置するなど、ブラックボックスの中になりがちなソーシャルレンディング業者の中でも透明性が大。投資家が信頼して投資できる会社作りをしています。
具体的な数字を直近のデータから申し上げますと
売上120億9,600万円、経常利益は28億6,200万円(2019年第3Q)
特にこれといった問題点が見当たりません。
案件の信頼性
これも極めて高い。というのも全ての案件で不動産の担保がついています
その中の不動産の内容は大都市近郊の不動産のみ。(港区や品川区が担保物権の中心。)
たとえば山奥に1億の広大な土地をもっているのと、東京の港区に1億の土地を持っているとします
どちらの方が買い手がつきやすいでしょうか?
当然東京の港区土地になります。
つまり1億の山奥の土地を担保にとっていたとしても買いたたかれる可能性が高い。
東京にあればみんなほしい。となると大都市近郊の不動産のほうが流動性が高い。この点も有利ですね。
LTV(ローントゥバリュー)が低い
「ローン総額(負債)÷物件の価値(資産価値)」これをLTVといいます
低ければ低いほど担保が保証できる元本の額が多く、逆に高ければ高いほどレバレッジが効いている(悪く言えばリスクが高い)。
東京の地価下落率はリーマンショック時でも15%
100年に一度しかこないといわれたリーマンショック時でも東京の都心の下落率は15%。
(100年に一度しかこないといわれるリーマンショックがなんどもきてたまるかと思いますが。)
オーナーズブックが都心でファンドを組成し、LTV80%であれば、元本が毀損するリスクは低いといえます。
担保不動産の価値をプロフェッショナルの集団が評価している!
不動産のプロフェッショナルの集団。有資格者の集団が物件を評価しています。
ファンド毎のリスク説明も評価のポイント
ファンド毎にロケーションや借り手の情報をOwnersBookは明記しています。
こういった情報の透明性が高く、投資家にたいして誠実といえる姿勢が評価できます。
<追記> OwnersBook岩野達志社長としての信頼性!
OwnersBookの岩野社長は東京大学を卒業後、日本不動産研究所経て、ゴールドマンサックスジャパンに入社されるなど経歴としてもエリートそのもの。またそのようなバックグラウンドがあるからこそ不動産系ソーシャルレンディング業者を設立されるなど、違和感がまったくありません。
またリスクを徹底的に排除する姿勢など、投資家からの信頼獲得に努めている点もすばらしい。
オーナーズブックのデメリットは?
やはり平均利回りで2%~6%程度なのでソーシャルレンディングとしては低めの利回りです。
ですが昨今のソーシャルレンディング業界の不正を踏まえて安全な業者に投資をしたいという投資家が増えているのは事実。
その結果が累計投資総額が200億超えた。と言い換えられます。
下記公式サイトで無料で口座開設可能です。
OwnersBookはサービス開始以来一度も元本割れなし!
OwnersBookで一番評価する点はその実績面での安全性。
結論をいうと一度も想定利回りを下振れをしたことも、元本割れもしたこともない。
OwnersBookは1万円という少額から投資でき投資初心者にお勧めの業者になります。(ただし今のところということは明記させていただきます。)
LTVの低さを考えればOwnersBook安全性の高さはぴか一。
下記リンクより無料で口座開設ができます。
CREAL(クリアル)は信頼できる不動産クラウドファンディング業者といえるのか?
まずCREAL(クリアル)という事業者は2018年12月よりサービスが開始された新興のクラウドファンディング会社。
ですが社長の横田大造氏は信頼にたる人物。彼は何故信頼にたると判断できるのでしょうか?それは彼のバックグラウンドにあります。
横田氏は早稲田大学を卒業後、アクセンチュアに入社。
その後何社か経由し、株式会社ブリッジ・シー・キャピタルの代表取締役をつとめています。
この株式会社ブリッジ・シー・キャピタル受託資産残額が300億。
この300億という金額はソーシャルレンディング業界でいえばとんでもない金額。
(業界では大手と言われるクラウドクレジットを大幅に上回っています。)
2011年からの会社ですが、株式会社ブリッジ・シー・キャピタルは不動産に非常に強い。
(その分野での信頼があるからこそ顧客から300億もの金額を集めていると言えます。)
CREAL(クリアル)のバックグラウンドに怪しい点やぶれがなく、明確な実績があるため、間違いなく信頼できます。
CREAL(クリアル)のお勧めのファンド
クリアルのファンドの特徴としては都心の一等地のファンドが住所が明記され、投資ができるということ。
どのファンドも募集開始から数分で完売してしまうのですが、おすすめとしては大型ファンド。
以前はホテルアマネクファンドは8.8億の募集がありました。それ以降のファンドの募集額は約数千万なのでやや小粒。
ですので多くの投資家が集まった結果、今現在ファンドの募集があってもなかなか投資ができないという状況が続いています。
それをクリアル自身も気にしており、先日も
現在、皆様のご支援とご愛顧をもちまして、
予想を大幅に超える反響と投資希望をいただいており、 投資申込が大変しづらい状況になっております。 CREALでは今後、2月中旬に都内中古1Rマンション、
2月下旬に大型物件のリリースを予定しており、 投資家の皆様に十分な投資機会をご提供できるよう、 物件数の増加とともに、大型物件の募集を計画しております。クリアル公式メールより引用
確かに上記記載事項のように圧倒的な信頼度ながら、利回りもなかなか。
投資家の人気が集まるのも納得できます。
(募集されたのは大型保育園ファンドでした。4億規模でしたが集めきったのは見事としか言いようがありません。)
またcrealは不動産型クラウドファンディング業者であるため、住所が明記されている。ですのでソーシャルレンディングの匿名化解除問題はcrealには関係の話です。(同様に下記のFANTAS fundingにも関係ありません。安心して投資可能です。)
CREALからコロナウィルスについての状況報告が投資家になされました。
問題があれば隠ぺいする体質(某maneo)の企業と異なり、即座に問題を報告する姿勢。
さすが業界NO.1の企業といえます。
以下がCREALからの報告となります。
報道されておりますように、
新型コロナウイルス感染が各地で発生し幅広い業種への影響が懸念されておりますが、
CREALでは、賃料収入を原資とした配当に対するリスク対策として、
マスターリース*の活用や、安定性のあるテナント(転借人)選定などを行なっております。 また、損失が発生した場合には当社から優先的に負担する、優先/
劣後方式を採用しています。 このような対策のもと、本日現在、
投資家の皆様への配当に影響を及ぼすような状況は特段ございませ ん。 今後、
運用状況に重大な影響を及ぼすような事象が発生した場合には、 改めてお知らせいたします。
引き続きCREALをよろしくお願いいたします。creal報告メールより
(太字は私がつけました。)
今現在特段影響を及ぼすような事態となっていない。また重大な影響があった場合は再度投資家に連絡するとのことです。
このような事態になるとsame boatとして共同出資をしているのが心強い
crealの特徴としてはcreal自身もファンドに出資をしており、さらに劣後出資者であること。
万が一の場合CREALから優先して損失を被るわけですから、ビジネスに対する真剣さが異なります。
他の損害は投資家にかぶせれば良いと考えているソーシャルレンディング業者に見習わせたい姿勢です。
CREALの2月の大型ファンドも募集が絶好調。3時間で2億4千万を募集
2月12日に募集された本ファンド。年利4%と決して高くはない利回りですが、開始3時間後の23時の時点で約2億4千万で集めています。サービス開始したのが約1年2か月前。当初は大型ファンドでは完売まで数週間かかっていましたが、今現在は数時間で2億以上集まるサービスになりました。
CREALが数時間で数億集められるようになった理由
2018年からコツコツと償還実績を増やしてきていた。というのが理由として大きい。
特に初期のホテルファンドでは2020年2月に募集されているファンドと同規模のファンドでしたが集めきるまで約3週間かかりました。その一方今現在は数時間で数億集められるようになりました。
償還実績や今現在受託金額が20億と不動産クラウドファンディング業者ナンバーワン。というのが大きな理由でしょう。
(2020年2月で40億を突破しました。業界では圧倒的1位です。)
これほど投資家から資金が集められる。
これこそ投資家からの信頼が高まっている証拠といえます。
またコロナ禍であったにもかかわらず沖縄学園ファンドが売却に成功しました。このように市況がマイナスの時でも売却に成功する。というのがcrealの実力の高さといえます。
詳しい内容はCREALのsola沖縄学園ファンド無事売却!コロナウイルスの影響を心配してた分嬉しい!
上記リンクよりご確認ください。
(安定してお金が増えていっています。)
下記公式サイトより無料でメールアドレスの登録可能です。(メールアドレスの登録のみでファンドの詳細が確認できる敷居の低さが魅力ですね。)
CREALのファンドは都内の一等地!
ホテルファンドは浅草
その他ファンドも五反田や目白。
crealは都心の不動産を扱っている分、不動産の価格が下落しずらいというメリットがあります。
率直に言わせて貰えば、都心でこの条件が続き、その上でクリアルが10%の劣後出資者になるのであれば、crealのファンドとしての固さは相同なものといえます。
下記公式サイトより無料で登録できます。
またクリアルはメールアドレスの登録だけでファンドの内容が確認できるという点が非常に優れています。
crealはソーシャルレンディングと異なり、不特法の管轄下に置かれている。
crealは不動産型クラウドファンディング業者であり、不動産特定共同事業法の管轄に置かれます。
より法制度がすすんでいる不特法に管理されており、このような情報開示性に問題がない両社に人気があつまるのは当然の帰結といえるでしょう。(やはり今年は不動産型クラウドファンディングが躍進する年になるのは間違いなしと言えます。)
不特法とは、出資等を受けて不動産取引を行い、その収益を分配するという事業の仕組みを定めた法律で、そのような事業を「不動産特定共同事業」といいます。複数の投資家がお金を出し合って、いわゆるファンドの形態で現物の不動産に投資し、その不動産から生まれる運用収益を分配するスキーム(投資手法)です。fantas naviより
つまり不動産ファンドを小口債権化する手法を両社ともとっているのですが、この手法はソーシャルレンディングと異なり、古くからある手法です。
当然生まれたばかりの頃は、法整備もすすんでおらず、また多くの問題を抱えていました。(今のソーシャルレンディングの状況に近い。)
ですが、その問題がおきた結果、法制度を完備。今現在ではソーシャルレンディングとは比較にならないほど、不動産クラウドファンディング業者が従う不特法は不正ができないように仕組みが作られてます。
その上で上述したとおり、crealとFANTAS fundingの社長お二方の実績&ファンドの透明さ&住所が明記されているという安心感。
やはり今現在は不動産クラウドファンディングに優位性があるとはっきり断言できます。
またソーシャルレンディングは新しい投資法の為、法整備がまだまだ進んでいません。(だからこそみんなのクレジットやラッキーバンクの詐欺的行為ができたのでしょう。いまようやく重い腰を金融庁があげましたが。)
その為、信頼できるという明確なエビデンスをもつ業者にしか投資ができないというのが続いています。
ですがcrealは2000年代の投資法から生まれた結果の不特法の管轄下に置かれます。
その不動産特別法の管轄下というのも投資家にとってありがたいと言えるでしょう。
ヴァレンタインキャンペーン発表!これは当たったらラッキー程度のファンドですね笑
以下が公式サイトからの発表になります。
1
対象ファンドへ投資
対象ファンド(第39号ファンド)に投資された方がキャンペーンの対象となります。なお対象ファンドの詳細情報は2月上旬頃にご案内いたします。まだ登録がお済みでない方は事前に投資家登録をお願いします。
2
当選者にご連絡
対象ファンド募集終了後10営業日以内にメールにてご連絡します。3
1万円プレゼント
当選者の方には、2021年3月末日までにCREAL投資口座に1万円ご入金いたします。
要は39号ファンドに投資をした方に抽選で10名に1万円プレゼント!というキャンペーンになります。
まあこのレベルは当たったらラッキーくらいですね笑
またコロナ禍でもホテルファンドを償還した。という結果を踏まえ、私はcrealに対する投資額を増やしていこうと思います。
信頼性という点でもSSランクと評価しても問題ありませんし、今後もCREALの躍進が期待されそうです。
下記リンクより無料でメールアドレス登録可能です。(メールアドレスの登録のみでファンドが確認できる点が強みです。)
事業収入の7割が公費収入ってどういうこと?
みんなで福祉は、事業収入の約7割が公費収入(支援に応じた国からの給付金)であることから安定しやすい事業形態です。
障がい者グループホームは社会及び利用者になくてはならないものであり、運営、生活のために国からの給付金が支払われています。
給付金を活用しつつ運営が行われるため、一般的なサービス業と比較しても定員割れや運営損となるリスクが低く、経営基盤が安定しやすいと考えられます。
塾などに比べれば安定しやすいというのはわかっていただけるかな?と思います。
また障がい者グループホームは需要が高く、また、今後さらに需要増加が予想されることから収益性が確保しやすい。
業態としてははっきりいって稼ぎやすい業態といえます。
我々は投資家です。
稼ぐのが難しい分野で何かをするよりも稼ぎやすい分野に投資をしていくというのは投資判断としてかなり正しいといえるのではないでしょうか?
1口100万円からの投資とハードルは高い
今は1万円台から投資ができるクラウドファンディング業者も増えてきており、100万円からスタートする投資というのはハードルが非常に高い印象です。
ただ逆に言えば1万円を年利5%投資しても税引き後400円。
ということを考えると100万円というまとまった金額から投資をしたほうが手残りとしてはいいよな。と思ってしまいます。
集まったお金は障がい者グループホームの開業資金として利用されます。その後、グループホームの運営で得られた利益の一部が配当金として出資者に分配されるという仕組みです。
他のクラウドファンディング系の投資案件とにているように見えますね。
年間利回りは約12%と見込まれており、利回りとしては非常に高い。
こちらの年利が高い理由としてはやはり福祉関係にフルコミットしていることがあげられます。補助金などが活用し有利な環境下で戦える福祉系のファンドはやはり強い。
投資を行うと1年半後から配当金の分配が行われ、1年ごとに計5回配当が支払われます。
分配金は1年半後よりスタート!
初月から分配金がもらえることに慣れているソーシャルレンディング業者投資家にとって分配金が遅いというのは嫌かもしれませんね。
ただソーシャルレンディングで初月から分配金があるところは....という結果に終わっていましたが。
反対に不動産クラウドファンディング投資家は分配金を最後にもらうということに慣れているため分配金の遅さは気にならないでしょう。
運用期間が長い理由と配当が入り始めるまで1年半もの時間がかかる理由
配当が開始されるのはなぜ1年半後なのかというと、障碍者用のグループホームを運営する場合、建築期間を含めておよそ1年かかり、その後入居者を確保し運営を軌道にのせるまで半年程度かかるためです。これらの期間を合計すると1年半となります。
また、1棟あたり10名が満室になるまでの期間は、開業から約8ヶ月と予想されています。これは、これまでの中古グループホームの実績や、現場で働くスタッフの経験から上記のようにシュミレーションされています。
個人的にはロジカルに説明されているため納得です。
ただ5年半という運用期間は長いと言えれるため、その点をどうとらえるのか?というのを投資家は真剣に考えないといけないでしょう。
私も資料請求したところ納得できるデータであったため、良い案件があれば分散投資先の1社にしようと思っています。
下記がみんなで福祉!!公式サイトであり、無料で資料請求可能です。
みんなで福祉の評判を集めてみた!
・年利12%だが安定している
・福祉事業のため極めてリスクが少ない
・障がい者グループホーム事業は将来性も良好
福祉事業である障害者グループホームは、収入のほとんどが国からの公費であるため、収入の予測がつきやすい事業であります。また障害者グループホーム事業の特徴として、退去者が非常に少ないこともリスクを下げる要因となっています。
下記がみんなで福祉!!公式サイトであり、無料で資料請求可能です。
無料で1500円分のポイントがもらえます。
投資家デビュー応援キャンペーン

期間 | 2023/05/01 17:00~2023/05/31 23:59 |
特典 | 5月中に初めて投資家登録・初回投資で楽天ポイントを最大2,500ポイントプレゼント! |
条件 | ①楽天IDと連携を取る②キャンペーン期間中に本人確認・または出資をし、出資を確定する |
付与時期 | 6月下旬ごろまでに配布予定 |
利回りくんが「投資家デビュー応援キャンペーン」を実施します。このキャンペーンは、2023年5月31日までの期間限定です。
利回りくんでは、通常では出資者登録と本人確認を行うと500ポイントの楽天ポイントがもらえますが、この期間中はその3倍の1,500ポイントがもらえる上に、キャンペーン期間内での初回投資によってさらに1,000ポイントがもらえる特典があります。
さらに、利回りくんでは投資金額の0.5%相当の楽天ポイントも受け取ることができます。例えば、5月中に出資者登録と本人確認を行い、また10万円を投資すると、1,500ポイント(登録特典)+1,000ポイント(初回投資特典)+500ポイント(通常の投資特典)=3,000ポイントの楽天ポイントを獲得できます。
利回りくんは、小口不動産投資を取り扱っており、初心者にも分かりやすい案件を提供しています。初心者向けの案件であるため、リスクも限定的であり、失敗することはほとんどありません。
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不動産投資クラウドファンディングとは何なのか?最初に仕組みを解説!
まずはじめに不動産投資クラウドファンディングとは何なのか?その仕組みついて通常個人で購入する場合との違いについて踏まえながら解説してきたいと思います。
通常の不動産投資であれば個人が物件にたいして投資を行いますが、不動産投資型クラウドファンディングであれば、出資者を募り、共同で物件を購入することになります。
ですので少額から(1万円から)投資をすることが可能。このように敷居が低いのが不動産投資型クラウドファンディング業者の特徴です。
また不動産クラウドファンディング業者は劣後出資者として(この劣後出資者の意味も後ほど解説します。)出資しています。
そのため事業者と投資家が同じ方向を向いているセイムボート(同一の船。売却という出口に向かい運命共同体です。)。事業主も出資している以上、投資が失敗したら事業主も損します。
ですので真剣に売却に向かう。この点で個人でのよくわからないワンルームマンション投資をすすめてくる不動産会社やソーシャルレンディング業者と異なります。
不動産投資型クラウドファンディング業者が不正を行えない理由!
不動産型クラウドファンディングは住所が明記されているため、不動産の担保価値が確認できる。
さらに後述しますが、不動産投資型クラウドファンディングは不動産特定共同事業法という法律に従う必要があり、その点でもソーシャルレンディング業者よりも信頼性が高いといえます。
新規事業者の利回りくんのファンドについて分かったのは下記の3点!
結論から申し上げれば利回りくんはおすすめのサブの投資先だということが判明しました。
その理由を新たなファンドの内容からわかったことをもとに解説したいと思います。
1 初回ファンドは30%の劣後出資者。
2 クリック合戦でなく、抽選方式。(RENOSYと同様です。)
3 1億円が募集額の上限となる。
この3点から利回りくんの狙いを含めて解説していきたいと思います。
以下が利回りくんの公式サイトになります。
利回りくんのファンドは驚異の30%劣後出資者
劣後出資者方式ですが30%劣後出資者とは恐れ入りました。(さすが初回ファンド。気合が入っていると断言できそうです。)
キャンペーンファンドの劣後出資の割合は10%も好立地のため価格の下落は考えずらい
私大江戸線使っているからわかるんですけど、物件都内のかなりいいところですね。
やっぱり不動産クラウドファンディングは住所が明記されているから素晴らしい。
所在地
東京都新宿区市谷薬王寺町70
主要交通機関
都営地下鉄 大江戸線「牛込柳町」駅 徒歩2分
都営地下鉄 新宿線「曙橋」駅 徒歩9分
都営地下鉄 大江戸線「若松河田」駅 徒歩12分周辺施設
コンビニエンスストア(ファミリーマート 市谷柳町店)徒歩2分
100円ショップ(ダイソー)徒歩4分
スーパーマーケット(ライフ 市谷薬王寺店)徒歩3分
病院(東京女子医科大学病院)徒歩10分
1.ファンドの仕組み
本ファンドは、本事業者が所有する自己の固有資産を対象としたプロジェクトになります。
また、本事業者(株式会社シーラ)と親会社(株式会社シーラテクノロジーズ)で対象不動産のマスターリース契約を締結して運用します。
当該物件の賃貸借契約で得られる賃料により、運用期間×年利2%(税引前)の配当を予定しております。
運用期間終了時は、株式会社シーラが自己保有資産として、対象不動産を買戻しいたします。
※上記に記載した想定利回りであり、確定ではございません。
2.優先劣後出資の仕組み
運用資産の評価額が下落した場合、その下落額は、まずは劣後出資者である当社が負担し、劣後出資者の元本全額をもって補填できない場合には、優先出資者の元本が減少します。
すなわち、不動産評価額が運用開始時評価額の10%超下落しなければ、お客様の元本に変動はございません。 (優先出資:劣後出資 = 90:10の場合)
*優先出資と劣後出資の割合はファンドによって変動する場合がございます。
まさにキャンペーンファンドにふさわしい内容ですね。
現在開催中のキャンペーン
利回りくんに出資をして楽天ポイントを貯めよう!
本ファンドに1万円出資いただいた場合、下記の通り楽天ポイントが貯まります。
・「利回りくん」×「楽天ポイント」について
詳細はこちら⇒https://rimawarikun.com/lp/rakuten_point/index.html
・貯まった楽天ポイントで利回りくんへの投資が可能です!
詳細はこちら⇒https://rimawarikun.com/lp/rimawarikun_coin
結論としてこのファンドは買いです。
これで年利2%なら十分です。
▼利回りくんコインとは?
利回りくんコインとは「利回りくん」でご利用いただけるお得なコインです。
ファンド応募時に1コイン=1円として、出資金額に充当することができます。
※利回りくんコインのご利用には出資者登録と楽天IDの連携が必要です。
※1,000コイン(1,000円相当)からご利用いただけます。
※利回りくんコインの有効期限については、発行から5ヶ月間とします。有効期限を経過した利回りくんコインは失効し、ご利用ができなくなります。
▼利回りくんコインの入手方法は?
利回りくんコインは楽天ポイントでの交換が可能です。
「楽天PointClub」 のポイント交換ページから交換の申し込みができます。
楽天ポイント1ポイント=利回りくんコイン1コインになります。
※楽天ポイントからの交換申請は24時間につき1回を上限とします。また、交換可能なポイント数の上限は100,000ポイント/月になります。
以下が公式サイトとなり、無料で1500ポイントもらえます。
AGクラウドファンディングから破格のキャンペーンが登場!
また今キャンペーンが行われています。
会員登録をいただいた⽅に
もれなく1,000円分のプリカ を進呈します!
こちらはamazonギフト券などに変更可能です。
※2023年3⽉15⽇〜2023年5⽉31⽇までにお申込みされた⽅で、期間中に会員登録(本⼈認証コードの⼊⼒)を完了されており、
かつ会員登録時にメールでのご案内に承諾いただいている⽅が対象です。
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破格の利回りと安全性が高い不動産ロードファンドが登場!AGの本気だ!
エニートの結論としてはLTVが非常に低いため、安全性が段違い。
また投資先の詳細は投資家登録した方にしか明かせないため、(投資先が気になる方は投資家登録をしてください。)ここには詳細は書けませんか財務上の問題はありません。
あくまでエニートの直感ですが、これ宣伝用のファンドなのではないでしょうか?
ではここに出てくるLTVというのは何なのか確認していきましょう。
LTV(ローントゥバリュー)が低い
「ローン総額(負債)÷物件の価値(資産価値)」これをLTVといいます
低ければ低いほど担保が保証できる元本の額が多く、逆に高ければ高いほどレバレッジが効いている(悪く言えばリスクが高い)。
LTV80%であれば、元本が毀損するリスクは低いと私は判断しています。
ただあくまでこれはそれなりの立地条件。例えば限界集落であればLTVはあってないようなもの。
100年に一度しかこないといわれたリーマンショック時でも東京の都心の下落率は15%。
(100年に一度しかこないといわれるリーマンショックがなんどもきてたまるかと思いますが。)
今回の貸付先は東京の一等地!これはマジで価値が高い!
事業用地@神保町
再度になりますが、担保物件の詳細が気になる方は投資家登録をしてください。
東京の神保町で物件の立地条件の良さにたまげます。(詳細が気になる方はこちら)
では担保価値が非常に高いということが分かったところで利回りと募集金額を確認していきましょう。
今回は好立地かつ高利回りの優良案件のファンド!
こちらが無料で見れる情報になります。
第三者である不動産鑑定会社の価格調査報告書を入手しています。価格調査報告書における不動産評価額の85%を上限(LTV85%まで)に貸付できるルールとしておりますが、本貸付の不動産評価額に対するLTVは67%となります。
明らかにLTVが低いですね。
これで年利6%ですよね。
クリック合戦は間違いなく避けられないと思います。
めちゃくちゃ破格なファンドと断言できます。
私の当然投資をしたい思っていますが、果たしてクリック合戦勝利できるでしょうか?
そこの勝負が気になりますね。
また再度になりますが、これだけがちがちに硬い担保に対して抵当権1位を抑えており、さらに立地条件も優秀。(再度になりますがどうしても気になる方は(詳細が気になる方はこちら)からご確認ください。投資家登録をしていないと詳細は確認できません。(投資家限定情報のため私も公表は許されてません。)
ファンドの募集は4月17日月曜日。
今後も優良ファンドが期待できるAGクラウドの期待は大です。
またキャンペーンと合わせれば
さらに0.5%利回りがアップし6.5%のモンスターファンドになります。
エニートのおすすめ度としてはSSS(資格なし。100点満点のファンド)と長年の投資経験から断言できます。
下記公式サイトより無料で口座開設&ギフト券に交換できるプリカがもらえます。
簡単なメリットデメリットをまとめると
メリット
- アイフルグループが組成しているという安心感
- 事前入金の必要がない
- 1円から投資できる
- 口座開設費や口座維持管理料は無料
デメリット
- 元本保証ではない
- 入出金でお金がかかってしまう
- 利回りが他のクラウドファンディング業者と比べると低い
ということでしょうか?
おすすめできる投資先?
案件としての硬さを考えれば投資先の1社として全く問題がないレベルといえそうです。
私の分散投資先の1社として活用していこうと思います。
今後も当ブログでは優良業者の優良ファンドのみ記事にしていきますので是非また読みに来てください。^^
AGクラウドファンディングのアイフルファンドもまた優良!
利回りが1パーセント台ですが、AGクラウドファンディングは1円単位で再投資をできます。
ですので複利の効果が一番狙える業者であることは間違いありません。
AGクラウドファンディング(アイフルグループ)はどんなサービス?どんな投資先?
まず運営会社とサービスを確認していきましょう。
項目 詳細 サービス名 AGクラウドファンディング 運営会社 AG クラウドファンディング株式会社 所在地 〒105-0014東京都港区芝二丁目31番19号バンザイビル8F 親会社 アイフル 設立 2020年8月27日 公式サイト https://ag-crowdfunding.co.jp/
AGクラウドファンディングは融資型クラウドファンディングサービスとなっております。
融資型クラウドファンディングサービスといっていますが、AGクラウドファンディングは自社グループへの融資に特化したサービスになっています。(いわゆるソーシャルレンディングと異なり自社グループに投資をするのが特徴ですね。)
ここで何が違うの?ということですが、上場企業であるアイフルのグループに投資をするのと、無名企業に投資をした際どちらが破綻リスクが高いのか?というのは考える必要すらないことです。
この投資先であれば、ソーシャルレンディング投資というよりも上場企業の社債を買っているというのがイメージに近いかもしれません。(これはエニートとしての意見です。社債とクラウドファンディング投資は異なります。)
AGクラウドファンディングは東証一部上場企業「アイフル」の100%子会社が運営しています。アイフルと言えば無担保ローン事業(消費者金融)!というイメージですが、最近はクレジット事業(ライフカード)や信用保証事業にも力を入れています。
また、長年積み重ねてきたスコアリングや債権回収のノウハウがあるため、フィンテックとの相性は非常によいといえるでしょう。(ただ貸付先が自社グループであればスコアリングは関係ないと思いますが。)
たとえば以前募集された貸付先は「アイフル株式会社」になります。目標利回りは1%~1.3%に設定され、投資期間は6ヶ月~12ヶ月
ソーシャルレンディングの太陽光発電や不動産クラウドファンディングの開発案件と比べると利回りが低い一方安全性という面で圧倒的に優れているのがAGクラウドファンディングといえそうですね。
以下が1000円分のギフト券がもらえるAGクラウドファンディングの公式サイトになります。
funvestのキャッシュバックキャンペーンが強すぎる!
今現在出ている破壊力抜群のキャンペーンはこれ!
まず投資家登録をするのみでギフト券&初めての投資でギフト券!
一つ目のお得なキャンペーンといえばこちらでしょう。
本キャンペーンでは、①新規会員登録でもれなく1,000円分、②新規会員登録から60日以内の初投資で1,500円分のAmazonギフト券がプレゼントされます。
特典1.新規会員登録で、『1,000円分』のAmazonギフト券をプレゼント!
キャンペーン期間中に、「お知らせメール(新ファンドのご案内等)の配信を希望する」にチェックを入れた上でFunvestの新規会員登録申込みを行い、会員登録を完了することで特典1の対象となります。
特典2.新規会員登録から60日以内の初投資で、さらに『1,500円分』のAmazonギフト券をプレゼント!
2022年5月10日以前にFunvestでの投資実績がない方で、会員登録完了から60日以内に初めて対象ファンドに申込み、出資金の入金のうえ、対象ファンドの運用が開始された時点で特典2の対象となります。
・期間:2022年5月11日 ~
・特典の送付時期 :特典の条件に該当した月の翌月末までに送付
・対象ファンド:期間中のすべてのファンド
まず大和証券グループ本社(8601)とクレディセゾン(8253)が出資するFintertech株式会社
この時点で不正リスクは皆無でかなり堅い案件を組成しているという印象です。
Fintertech株式会社の資本金は24.1億円で、出資比率は、大和証券グループ本社80%、株式会社クレディセゾン20%
盤石の体制ですね!
Funvest
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ファンドへのキャッシュバックキャンペーンは!?
こちらのキャンペーンは少額ですね。100万円以上ですのでちょっとハードルが高い印象です。
Amazonギフトカードプレゼントキャンペーンのお知らせ(M&Hアセットマネジメント 収益レジデンス開発ファンド1-1号)
- ●キャンペーン概要
- 新ファンド「M&Hアセットマネジメント 収益レジデンス開発ファンド1-1号」の募集に合わせて、Amazonギフトカードプレゼントキャンペーンを実施いたします。・対象ファンド
「M&Hアセットマネジメント 収益レジデンス開発ファンド1-1号」(リンク)・特典
対象ファンドへのご出資で、出資額に応じ最大30,000円分のAmazonギフトカードを進呈・特典の送付時期
2023年5月中・実施期間
2023年4月3日(月)~ 2023年4月13日(木)※ 対象ファンドの詳細は、 こちらをご参照ください。
※ 申込総額が募集額上限に達した段階で、本キャンペーンは終了となります。対象ファンドへの出資を完了することで、キャンペーンの適用対象となります。
ご応募いただく前に、以下のキャンペーン規約を併せてご確認ください。ご応募いただいた方は、規約に記載の各事項をご理解いただき、同意したものとさせていただきます。
新規登録者の方は10万円投資でもアマギフ還元があるので投資は全然ありですね!
では次にファンドの詳細を確認しましょう!
M&Hアセットマネジメントが保有する不動産上に根抵当権を設定!安全性が高いのがポイント!
M&Hアセットマネジメントが保有する不動産上に根抵当権を設定
これで投資家の安全性が図られています!
また貸付自体は株式会社M&Hアセットマネジメンに対するリコースローン(有担保・無保証)であり、同社の保有する資産より元利金の返済が行われ、返済された資金から投資家への分配が行われますが、ファンドの成立に先立ち、Fintertech株式会社(営業者)が自己の資金にて貸付けを行う「先行貸付」スキームが採用されています。
下記の立地条件で年利3%以上。更に今抵当権が設置ならまず間違いなく滑らない優良ファンドといえますね。
収益不動産の開発会社への貸付により運用
本ファンドは、投資家の皆様からの出資金を、『株式会社M&Hアセットマネジメント』(非上場)に対し、不動産事業資金として貸付け運用するファンドです。
株式会社M&Hアセットマネジメントは、1999年に設立され、『個人富裕層の資産形成』をコアビジネスとして、「収益不動産の開発・販売」と「関連する資産の運用サービス」を主軸とした資産運用サービスを提供しています。
Fintertech株式会社(以下「営業者」といいます)は、株式会社M&Hアセットマネジメントに対し、円建で不動産事業資金として貸付けを行い、同社は事業により得られた収益から、元利金の支払いを行います。
上記貸付に際し、株式会社M&Hアセットマネジメントが保有する不動産上に根抵当権を設定し、債権の保全に配慮しております。担保の詳細は、「関係者情報」をご確認ください。
投資用収益不動産の開発・資産運用サービスを展開
【投資用収益不動産の開発・販売に強み】
株式会社M&Hアセットマネジメントは、神興建設株式会社(東京都世田谷区)の創業家を中心に1999年に設立され、主に富裕層向け一棟収益レジデンスの開発・販売と、資産運用サービスを中心に業容を拡大してきました。
社名の「M&H」とは『MODESTY(謙虚)&HONESTY(正直)』の頭文字であり、『謙虚に、正直に、イノベーティブな事業を展開する』という同社の基本姿勢を示しています。【個人富裕層に加え、ファンド向けの販売が拡大】
同社の顧客層は個人富裕層が中心ですが、近年では不動産ファンド向けの販売が拡大しています。
近時の例では、米国年金ファンドに対し複数の物件を売却した実績があるほか、大和証券グループの上場J-REIT「大和証券リビング投資法人」が、2021年に取得した3物件(ソリッド馬込、(仮称)永代プロジェクト、(仮称)中馬込プロジェクト)の開発・売却を主導しております。※詳細はこちら⇒【大和証券リビング投資法人 取得決定時プレスリリース】
城南、城西エリアにおいて、収益レジデンスの開発に注力
株式会社M&Hアセットマネジメントは、主に城南・城西エリアにおいて収益レジデンスを中心に開発実績を積み重ねてきました。
過去、リーマンショックのような不動産市況の悪化の際も、居住用物件の賃料はオフィスや商業物件の賃料と比較して変動幅が少なかった経緯があり、市況変動に比較的強い資産といえます。また、城南・城西エリアはその他の地域と比較して、用途地域等の規制から物件が供給過多になりにくいエリアであり、同社はこれらの点に着目して開発を行っています。
近時では、新型コロナウィルスをきっかけとしたリモートワークの広がりから、従来よりも居住性を重視し、「住居にお金をかける」傾向もみられ、住宅賃料の上昇傾向とあわせ、同社の事業にとって追い風となっています。
『Amazonギフトカードプレゼントキャンペーン』『Funvest ウェルカムキャンペーン』のご案内
①【Amazonギフトカード プレゼントキャンペーン】
特典:本ファンドへの出資を完了されると。。。
出資額に応じ、Amazonギフトカードを最大30,000円分進呈!※詳細はこちら⇒【キャンペーン詳細】
②【Funvest ウェルカムキャンペーン】
特典1:キャンペーン実施中の新規会員登録で。。。
Amazonギフトカード1,000円分を進呈!
特典2:キャンペーン実施中にファンドへの初出資を完了されると。。。
さらに、Amazonギフトカード1,500円分を進呈!※詳細はこちら⇒【キャンペーン詳細】
fundropは破格の利回り登場!
口座開設時に
紹介コードをGFK06の入力します。
新規会員登録し10万円以上の初回出資をするとamazonギフト券3000円分がもらえます。
Rimpleは信頼できる不動産クラウドファンディング業者といえるのか?
詳しい内容はRimple(リンプル)の評判と口コミ!危険?おすすめできるか徹底調査!初回ファンドは投資家有利!
上記記事をご参照ください。
要点をまとめてしまうと
1 東証一部上場の大企業。
2 30%の劣後出資者として投資家と共同出資。
3 都内の好立地条件のファンドを年利5%で組成。(初回ファンドはなんと年利10%!)
申し訳ない。別に他の不動産クラウドファンディング業者が悪い。というわけでなく初回ファンドの条件がちょっと別格すぎる。(他の未上場企業が年利4%程度や上場企業で年利3%台と比較するとそのすごさがわかるかと思います。)
1,2に関しては今回あえて記載しません。
3のRimple初回ファンドについて調べましたの記事にしたいと思います。
都内の築浅物件に東証一部上場企業と共同出資できる点が優れている。
都内の不動産に利回り10%で東証一部上場企業が30%の劣後出資者でセイムボートとして出資する
この条件がいかに有利かご説明させていただきます。
あまり断定的なことを言うのは好きではないのですが、本ファンドについてははっきり言います。本当に利回り5%であれば超お宝ファンドです。私は絶対投資をします。
(無論都内であればどこでもよいわけではありません。都心五区の好立地がおすすめですね。)
Rimpleの初回ファンドはすべて築浅の物件なのがGreat
古ければ古いほど物件としての価値は目張りし、その結果表面利回りが高くなるのが不動産です。
ですのでいくら都内で好立地であっても築50年の物件などであれば私は全くお勧めしません。しかしRimpleの初回ファンドを調べたのですが、すべて築5~6年程度の超築浅物件。(クレイシア秋葉原、クレイシア新宿、クレイシア新宿パークコンフォート、クレイシア祐天寺)
この築5~6年程度の物件を不動産のプロに査定してもらいました。
不動産のプロにRIMPLE初回ファンドの新宿について分析してもらいました。
一日の乗降者数日本1位を誇る新宿です。(東京以外のかたに伝えますが、朝の新宿駅の混雑はすさまじい。さすが日本のHUB駅といえます。)
都心五区の地価は外国人投資家(中国人やシンガポール人)が積極的に購入しており、高止まりしています。
少し話がずれますが、シンガポールや上海のマンションの表面利回りは1%。そして銀行の貸し出し金利は7%以上。つまり銀行からお金をかりて不動産投資をすると常に赤字になります。
じゃあなぜその環境で投資をしているのか?と聞かれると地価があがることが前提になっているため。(日本の不動産バブルと異なります。)
一方好立地の東京は日本という先進国の首都ながら利回り4~5%の物件が存在する。そして銀行の貸し出し金利が1%台。そのため外国人投資家にとって割安である東京都心の物件人気が集まり、その結果地価があがったという経緯もあります。
ですので新宿や港区の好立地の物件が地価がさがるというのはなかなか考えずらい。
ここからが本題なのですが、新宿ファンド。特にクレイシア新宿は新宿3丁目駅から徒歩3分という超好立地で築浅。
そしてクレイシア新宿の平均賃料と売り出し価格の相場を教えていただいたのですが、4%どころか3%台が相場でした。
表面利回りの求め方
ちなみに物件の表面利回りはざっくりいってしまえば賃料×12か月÷物件価格で求められます。
例えば賃料6万円の物件を1440万で購入した場合
6×12÷1440=0.05
つまり表面利回り5%の物件といえます。
物件を購入する際ご参考にしてください。おすすめは都内の中古物件。(理由は明確です。新築は広告宣伝費がのかっているため利回りは低くなる。地方は利回りがたかいですが、空室リスクが存在する。それを考えれば都内の中古物件で利回り5%台を狙うのが優秀な戦略でしょう。)
JPリターンズやcrealを運営しているブリッジシーキャピタルの関連会社であるブリッジ・シー・エステートが中古不動産で有名ですね。
特にcrealを運営しているブリッジシーキャピタルの関連会社であるブリッジ・シー・エステートは物件が豊富であり、金利も1%台でお金を借りられるため、非常におすすめです。
下記公式サイトで物件の相談ができますので、興味があれば面談してみるのがいいかと思われます。
また同じような不動産クラウドファンディング業者であればRenosyを運営するGA technologyも実物不動産を手掛けています。
メリットとしては資料請求から始められる点。いきなり面接やセミナーはハードルが高いな?と思われる方にとって資料請求を行い、その内容で興味があれば、面談やセミナーを受ける。という戦略がとれます。GA technologies
は都内の優良中古物件をそろえているため、かなりおすすめの業者の一社といえます。
さて表面利回りの話がおわったところで再度不動産プロの見解について記載したいと思います。
新宿ファンドが利回り5%台で東証一部上場企業が30%の劣後出資者で出資は超お宝ファンド
率直に申し上げて本ファンドはrimpleは採算度外視で行ってくる。劣後出資者で募集するのであれば適当な物件価格(maneoなどで行われた担保価値の水増しはありえない。)をつけるはずがない。
要はRIMPLE初回ファンドは宣伝用のファンドであり、破格の利回りといえる。この条件であれば投資家にデメリットは見つからないとのことです。
これがプロの見解です。(ただし告知されている通り5%台なら。とはいえ3%台でも買いのファンドであることは間違いないとのことです。Rimpleは期待大といえますね。)
と当初は5%台になると予想されていたのですが、2020年3月4日に衝撃てきなニュースがはいってきました。なんとRimpleの初回ファンドは年利10%で募集されます!
Rimple初回ファンドの利回りは驚異の10%!抽選制!
クリック合戦になるかとおもいましたが、初回ファンドは年利10%の抽選制度。
はっきり言います。これは投資家に有利すぎる宣伝用のファンドです。
いつもRimpleをご利用いただきありがとうございます。
初回ファンドの概要をお知らせいたします。
ファンド名については、Rimpleにおいて厳選した物件で
ファンドを行うことへの思いを込めて、
Rimple's Selectionシリーズと命名いたしました。ファンド名 :Rimple's Selection #1
対象物件名 :クレイシア新宿 区分マンション1戸
最寄駅 :東京メトロ丸ノ内 線 「新宿三丁目駅」徒歩 3分
出資総額 :36,000,000円
出資構造 :優先出資70%、劣後出資30%
一口出資金額 :10,000円
運用期間 :6ヵ月間
予定利回り :10.0%
※累計登録ユーザ1万人突破記念及び初回ファンドを記念した分配率となります。
募集開始 :2020年3月18日(水)18:00予定
出資者当選方式 :抽選Rimpleメールマガジンより引用
下記が公式サイトとなり無料で口座開設可能です。
また初回ファンドは4本あるとのこと。これが1回目の募集になります。(計4回予定。)
このレベルのファンドが4回出てくるのであれば、Rimple(リンプル)が2020年3月の不動産クラウドファンディング業者の主役になることは間違いないでしょう。(さすがに東証一部上場企業が30%の劣後出資者であれば別格です。)
またRimpleにお話を伺ったところ初回ファンドは採算度外視で組成しているとのこと。
本ファンドは圧倒的です。
募集開始10分で約300%の応募!すでに1億の出資希望者!
募集開始わずか10分ですでに1億以上の応募がある。(300%の応募。)
ちょっとこの勢いは本物ですし、すごすぎますね。ただ当ブログで説明している通り本ファンドがこのような圧倒的人気になることは当然といえば当然といえます。(東証一部上場企業が運営して30%の劣後出資者。さらに利回り10%。人気が出るのが当たり前ですね。)
私も100万円募集にかけてみました。
わずか10分で300%。12時間で800%の応募がありました。ちょっとすさまじいレベルの人気といえそうです。(コロナウイルスの影響でどこも軒並み募集が集まらない中、Rimpleのこの数字は異常といえます。やはり上述の屈指の好条件が人気が集まる理由でしょう。)
第二回ファンドも楽しみにしたいと思います!^^
Rimple初回ファンドの応募は1200%!残念ながら落選です。
もしかして当たるかも!という淡い期待をこめて、100万円出資申し込みをしたのですが、応募が1200%を超えていれば当然当たりませんよね笑。
下記の通りrimpleから落選メールがきました。
「Rimple’s Selection #1(クレイシア新宿)」につきまして、
予定応募金額以上のご応募を皆様よりいただきました。 厳正なる抽選を行いました結果、
誠に残念ながら今回はご意向に沿えない結果となりました。 ■応募いただいた内容
応募ファンド名:Rimple’s Selection #1(クレイシア新宿)
応募口数 :100口
応募結果 :落選ご希望に添えず大変申し訳ございません。
また次回のご応募をお待ちいたしております。Rimple当選メールより
残念だな。とおもっていたところRimpleから驚くべきメールがきました。
【Rimple】初回ファンドご応募感謝特 典の獲得メール!
これ予想していなかった分めちゃくちゃうれしいです。笑
具体的にはRimpleから頂けるのは下記の通り。
但し、初回ファンドにご応募をいただきました感謝の気持ちを込め
まして、
以下2点の特典をご用意いたしました。——————————
——————————
Rimple’s Selection #1に落選された方への感謝特典
<<本メールを受信された会員さま限定>>①リアルエステートコイン1,000コイン(1,000円分)プ
レゼント ※4月上旬以降にお客さまのコイン残高に付与いたします。
※複数回お申し込みされてる場合でも1,000コインの付与となります。 ②限定シークレットファンドのご案内
本キャンペーン対象者のみが応募できるシークレットファンドを組
成いたします。
詳細公開 :4 月 13 日(月)13 時 ファンド一覧に限定公開
申し込み期間 :4 月 15 日(水)18 時 ~ 4 月 17 日(金)18 時
予定分配率 :年利 8.0%※申し込みの権利については譲渡できません。
Rimpleメールより
(太字は私がつけました。)
これは私の読みなんですけど、初回ファンドがちょっと人気になりすぎてしまった。
その結果多くの投資家が投資をできないという事態になったリンプルは、(Rimpleを運営しているプロパティーエージェントは企業体力がある東証一部上場企業だから可能なのですが。)、顧客を逃さないために、(今後も投資をしてもらえるように)このような太っ腹なプレゼントをしたのでは?と思います。
プレゼントとしては下記2点
1 1000円分のリアルエステートコイン。
2 年利8%のシークレットファンドの組成。
リアルエステートコインは投資以外にもつかえますが、私はこの頂いたお金はファンドの投資原資にしようかと思います。
また年利8%のシークレットファンドも楽しみです。
Rimpleはリアルエステートコイン増量キャンペーン!これもかなり強力です!
不動産クラウドファンディング業者であるRimpleからはリアルエステートコインの交換レートが2倍となるキャンペーンが発表されました。
詳しい内容は下記の通り
キャンペーン概要Outline
交換レート 通常時の2倍
「永久不滅ポイント」 1,000P→「リアルエステートコイン」 9,000コイン※通常レートは 4,500コイン
※9,000コインは出資金9,000円分に使えます。交換後のコインに有効期限はありません
交換回数 交換は1回のみとなります。
※1回の交換で複数口のリアルエステートコインに交換された場合でも、
最初の1口(クーポン)以外は通常レートとなります。交換期限 2020年3月25日(水) 0:00〜2020年4月7日(火) 23:59
※上記の期間内に、Rimpleサイトでリアルエステートコインを登録していただく必要があります。
要は永久不滅ポイントが1000ポイント=4500円分の出資金だったのが9000円分の出資金につかえる。
1万円から投資ができるrimpleですから9000円分の出資金に交換できるのはかなり強力なキャンペーンと呼べるでしょう。
キャンペーンについての詳しい内容は下記公式サイトをご確認ください。
プロパティーエージェントの方をインタビュー!Rimpleの魅力を簡単に教えてもらいました。
まずなぜこれほどまで投資家に有利なファンドを組成してくれたのか?ということをRimpleの方にインタビューを行ったところ、回答としては以下の通り
1 区分所有で不動産を買うチャンスをもってもらいたい。
2 当初はやはり投資家に有利なファンドを組成し、リンプルの知名度を上げていきたい。
3 市況が悪くなった時、つまり具体的にいうと銀行が融資してもらえなくなった状況でも、クラウドファンディングをつかうのも考えている。(いわば新しい資金調達先です。)
こういった魅力があるのがRimple(リンプル)の特徴と言えます。
また今まで5ファンド組成されているのですが、そのファンドすべて500%overの出資希望者。今現在もっとも勢いがある不動産投資クラウドファンディング業者はRimpleといえます。
下記公式サイトより無料で口座開設できます。
ついてツイッター上での評判を集めてみた!
おっしゃるとおり1万円という少額から進められるのが不動産クラウドファンディング。
するどい指摘ですね。
こちらの方はRimpleの株主優待に触れています。
やはり多くの投資家にとって1万円という少額から投資可能ということにメリットを感じているようです。
個人的なデメリットとしてはやはり途中解約ができないため資金が拘束されてしまうケースが多い。(一部業者では途中解約あり。先ほどの大家.comとかですね。)
また不動産投資のように銀行からお金を借りるということができないため、自らの金融資産で運用する必要があるのも特徴の一つでしょう。
CAMELの運営会社は?
項 目 | その内容 |
会社名 | 株式会社グローバルクラウドエステート |
所在地 | 〒210-0023 神奈川県川崎市川崎区⼩川町15-7⽉岡ビル5階 |
設立 | 2012年1⽉ |
資本金 | 1億円 |
代表取締役 | 河野勇樹 |
事業内容 |
|
免許 |
|
結論としては上場企業ではないため、rimpleやjointアルファ並みの信頼ができる業者ではありません。
一方で社歴はすでに12年以上あり、資本金も1億。ですので十分中堅企業といえそうです。
また社長の河野氏ですが、
代表取締役社長
河野 勇樹
Yuki Kawano
2015 年株式会社エネプライム代表取締役就任/太陽光販売 営業統括。
2022 年株式会社7Aカンパニー代表取締役就任/営業統括 コンサル 資産管理。株式会社RayofWater代表取締役就任 /営業統括。
2023 年株式会社カーエンジェル取締役就任/中古車販売営業統括、新規事業部門マネージャー。
とあるようにさまざまの分野に精力的に活動されています。
私の読みですが、今はやりの不動産クラウドファンディング事業にも手を出すことで、会社自身の宣伝を戦略をとっているのでしょう。
不動産クラウドファンディングは事業者があまり儲からない事業形態である一方で、CMとしてみたらこれほど低予算で注目される業態はありません。
私が広報であれば、不動産クラウドファンディング事業をうまく活用することを考えます。
CAMELの投資先はどこ?
投資先が驚くことにドバイなどがありました。
ある意味TECROWDと同じですね。ただTECROWDはモンゴルなどより珍しいところに投資をする案件が多い印象ですが。
<概要説明>
"▼本ファンドの概要 本ファンドは、世界中の投資家から注目されている都市の 1 つであるドバイの中心部にある「ママシェ ルター」を投資対象とするファンドです。「ママシェルター」は、株式会社グローバルクラウドエステー トの CAMEL ドバイ不動産ファンドとして運用を行うものです。 ▼最新充実設備を誇る高級レジデンス ママシェルターは、子育て中の親と子どものためのホテルです。客室は、スタンダード、デラックス、スイー トなど宿泊者のニーズに合わせて選べる 280 室の客室をご用意。すべての客室には、キッチンや洗濯機 などの設備が備わっており、また、ベビーベッドやおむつ替え台などの設備も用意されており、子連れ の家族でも安心して宿泊できます。また、子どもたちが遊んだり、アクティビティに参加したりできるキッ ズクラブを併設。スタッフは、英語とアラビア語に対応しています。3 歳以上の子どもが対象の託児所 も併設。 その他、フィットネスセンターでは、マシンやヨガマットなどの設備を利用でき、プールでは、子ども たちが水遊びを楽しむことができます。レストランでは、さまざまな料理を楽しむことができます。"
よくもまあドバイから案件を引っ張ってきましたね。
ドバイのラグジュアリーファンドというのは面白い。
また優先劣後出資がついています。
これはどういった意味なのでしょうか?
そもそも劣後出資者というのはどういった意味なのかというと
優先出資者に劣後して償還を受けるという仕組み。運用の損失が劣後出資の範囲内であれば損失を全て負担する。しかし、ファンドの収益が一定額を超えた場合、劣後出資者の取り分が大きくなるなど、リスクを多く取る分、リターンも優先出資者より多く受ける仕組み。
つまり損が発生した場合、最初に業者が損をこうむる。
ということになります。ですので劣後出資の割合が高ければ高いほど投資家の安全性が高まります。
当社はプロジェクトへの全体投資額の20%を出資し、これにより価格が下落しても20%の範囲内であれば投資家の元本を保護する仕組みを導入しました。これにより、投資家の方々には最大限の安全性が保証されます。また、投資家は優先出資者としてプロジェクトに参加いただくことになり、当社は劣後出資者として出資することでリスクを分担します。
CAMEL 不動産投資クラウドファンディングプラットフォーム – 誰でも2万から投資家になれる最大20%の価格下落リスクをカバーし、投資家の安全を確保 (fundcamel.com)
劣後出資の割合が20%であれば、20パーセントの下落まで耐えられるので投資家としては安全性が高いといえるでしょう。
リニア開業の工事に伴うファンドであればコケることは考えらずらい
要はこのファンドはリニア工事に従事する作業員のために宿舎を作るというファンドになるわけですね。
<概要説明>
自然豊かな環境と歴史・文化が融合したエリア この商品は、株式会社グローバルクラウドエステートの CAMEL11号 運用型 ファンドとして、「中津川リニアカーサ」を投資対象に運用を行うものです。
所在地 | 岐阜県中津川市茄子川1631-1 |
---|---|
物件名称 | 岐阜中津川リニアカーサ |
物件概要 | 2階2棟・平屋1棟 |
竣工日 | 2023年12月31日 |
契約期間 | 2024/09/26から2026/05/31 |
募集期間 | 2024/04/13から2024/06/12 |
募集金額 | 240,000,000円 |
一口出資額 | 100,000円 ~ |
最低出資口数 | 1口 |
想定利回り | 年率換算9.8%想定% |
私の経験上工事が確定している公共事業(もしくはそれに準ずるファンド)というのはまずこけません。
静岡でリニアに反対していた知事もいなくなりましたし、リニア関係に関しては今後は大丈夫でしょう。
会員限定情報のため、ここには記載できませんが、入居状況をみてもまず間違いないでしょう。
会員限定情報が気になる方は以下の公式サイトをご確認ください。
であれば年利9.8%はかなり破格のファンドといえます。
キャンペーンが強力!エニートは10万円投資をします!
20万円以上の投資で得られるリワードにそこまで魅力を感じないのですが、10万円の投資で得られるAMAZONギフト券10万円は非常に強力!
私はこのファンドに10万円投資をします。
なぜそれ以上投資をしないのか?と聞かれるとまだまだ実績面が少ないから。
新規事業者にあまり多額の現金をどれほど魅力的な案件であってもいれないというのが私のルールとなっており、だからこそ投資の世界で生き残れてきたのかもしれません。
ギフト券1万円&年利9.8%の破壊力はやばい。
以下が公式サイトとなり、無料で口座開設可能です。
CAMEL公式サイト
不動産型クラウドファンディングは分散投資が正解!
おすすめできるのはやはり下記不動産型クラウドファンディング業者の2社。
都内の1等地で住所が明記されている。その上で劣後出資者という点でリスクが相当低いといえるCREAL
東証一部上場企業が30%の劣後出資者であるジョイントアルファ(信頼性別格です。)とリンプル
劣後出資であり、日本保証の保証付きファンドもある大家.com
ソーシャルレンディングの古参であり、上場企業が運営するオーナーズブック
なぜお勧めなのかについての簡単なおさらい!
まずcrealは都内の一等地で10%の劣後出資者になっている。
ジョイントアルファは上場企業であり、更に劣後出資が30%。安全性では別格といえる。(利回りは3%台とやや低めだが、安全性を加味すれば妥当な利回り。)
率直に言えばどれも優秀な業者であり、再度になりますが、分散投資を強くお勧めします。
不動産クラウドファンディング業者のおすすめ順は下記の通り!
基本的に不動産型クラウドファンディング業者に投資をされたい方は安全性を重視されています。
その中でおすすめするとしたら下記の2パターンでしょう。(私自身は全ての業者に分散投資をしていますし、それが1番おすすめです。)
安全性重視で不動産クラウドファンディングに投資をする場合
安全性重視であれば
jointα Rimpleをメインの2社。
CREALをサブにして3社を中心に投資。
理由としては明確で、Jointαは東証一部上場企業、Rimpleも同様です。
またCREALは運用額が業界トップ。
上記三社をメインにするのが正解。
利回り重視で不動産クラウドファンディング業者に投資を行う場合
ただ以外と高利回りになるのがCREAL。
というのも大型ファンドの度にキャッシュバックキャンペーンをおこなってくれるため(2019年1月も予定されています。)、利回りが5%台になることも珍しくありません。
今後も大型キャンペーンに期待していきたいと思います。
(まあ安定しているのでメインの投資先にしていきたいと思います。)
管理人のおすすめ業者はどこ?
結論を言ってしまえば上記業者は厳選しているため、全ておすすめの優良業者といえます。
ただししいてお勧めを言うとすれば安全性と利回りを加味すると
- ジョイントアルファ
- クラウドリアルティ
- Rimple
- オーナーズブック
- Creal、大家.com
というのが私のランキング。安全性でいえばジョイントアルファが別格です
初心者の方はまずはこの2業者から投資を始めるのがいいのではないでしょうか?
下記が今回話のメインとなった業者の公式サイトであり、無料で口座解説可能です。
メールアドレスの登録だけでファンドの内容が確認できるのは魅力ですね。
さすがに東証一部上場企業が30%の劣後出資者で都内の一等地のファンドを組成するのは別格すぎます。超お宝ファンドと呼べますね。(ジョイントアルファとrimpleは管理人劇押し)
(また今1000円もらえるのはかなり大きい。)
ユニコーンの事業者リスク。メリット
こちらは2019年の4月に参入が発表されたので新しい業者と言えます。
ですが信頼度という面では特段問題なく、むしろ高配当が期待できるクラウドファンディング業者と言えます。(その分リスクはやや高め。)
年利 未知数(ただし超高利回り確定。)
投資難易度 未知数(ファンド募集時に追記予定。)
おすすめランク 3点(5点満点です。)
スキームとしてはソーシャルレンディングに似ており、一番似ている業者はFUNDINNO(ファンディーノ)であると言えます。
これを解説すると、一口五万円という小口から未上場企業の株式に投資ができるというのが一番の特徴になります。
株というのはどこでも買えると思われていますが、実は投資家が購入できるのは上場企業の株式のみに限られています。(ただし上場企業の信頼度は別格。)
ただユニコーンでは成長が見込まれる新規企業や上場を目指している企業などの株式を取得することが可能。この点がユニコーンの特徴です。
では何故これが投資家にとってメリットといえるのでしょうか?
投資した企業が上場した場合大きなリターンが期待できる!
大まかな年利が決まっているソーシャルレンディングとこの点が異なると言えます。
ユニコーンは年利何%!というのは一切歌っていません。ただ未上場企業が上場した場合、株価が数倍~数十倍になる。
その売却益が投資家の利益になります。(キャピタルゲインですね。)
ですのでソーシャルレンディングとは比較にならないほどのリターンが期待できる。(ただし、未上場の企業に投資をするというのはそれなりにリスクがあるということは理解して投資をすべきでしょう。)
ユニコーンのメリット、デメリット
ユニコーンのデメリット
ユニコーンのデメリットとしてはやはりベンチャー企業に出資するリスクの高さ。
投資家登録するためには一定の金融資産が必要。
ユニコーンのメリット
IPO成功時の大きな利回り。
国や県など行政をすでに味方につけているという手腕。(第一回ファンドでは国交省を味方につけるという有能さです。)
国を味方につけたこの第一回ファンドの優秀さが気になる方はユニコーンは危険でリスクが高い?評判を徹底調査!おすすめのファンドはどれだ!
上記記事をご参照ください。
下記公式サイトより無料で口座開設可能です。
fundinnoのメリット、他のソーシャルレンディング業者との比較
年利 未知数(ただし超高利回りが期待できる。)
投資難易度 中(個別の案件次第。)
おすすめランク 5点(5点満点です。)
fundinnoもユニコーンと同様の株式投資型クラウドファンディング業者といえます。ただしfundinnoはすでに資金調達をした実績がある。
株式型クラウドファンディング業者ではソーシャルレンディング業者のようにポンジスキームを行うことは不可能です。
また上述したエンジェル税制についてもfudinnoは兼ね備えております。(というよりもfundinnoにはエンジェル税制シュミレーターという非常に利便性が高い機能がついています。私がfundinnoをおす理由の一つがこれ。)
またユニコーンとfundinnoは株主になれますが、エメラダエクイティは新株の予約権であり、株主になることはできません。
やはり株式投資型クラウドファンディング業界では現状NO.1は間違いなくfundinnoになります。
ハイリスクハイリターンの投資先ながら、業者としての信頼性はピカイチと言えます。
投資家登録では一定の金融資産が必要
これは納得ができます。比較的ハイリスクハイリターンといえる投資先ですからね。
条件としては
1 投資経験が1年以上
2 金融資産が300万以上
3 余剰資金で行う
ユニコーン以上に属性の高さが求められる印象です。金融資産300万以上はなかなかの数字と言えるでしょう。
現状ソーシャルレンディング以上の超高利回りを狙うのであればfundinnoは非常に有力な選択肢となります。
詳しくは高利回りが期待できるfundinno!お勧めのジャンルはこれ!
上記記事をご参照ください。
fundinnoがついにexitに成功!利回りは33.3%程度!
今回イグジットしたのは予備医療。つまり漢方薬などの病気になる前におこなうセルフメディケーションになります。
今回は事業者による株式の買い取り。
つまりIPOではなく、希望者のみ株式を売却できるという仕組みです。
ですのでそのまま株式を持つ続けるのも吉。売却するのもよし。これは完全に投資家の判断にまかせられます!
一年半の運用で利回りは33.3%程度
(つまり今回はIPOよりも早く、株式の買い取りがあったとのことです。)
一年半で50%という数字としては別格でしょう。年利7%で優秀といわれるソーシャルレンディングとは比較にならない数字です。(クラウドクレジットでも年利13%ですからね。だからこそこのすさまじい利回りがご理解して頂けるかと思います。)
正直それがIPOを目指す上で一番有利&利回りが期待できるためです。(当ブログではお勧めのファンドが出るたびに記事にしていきたいと思います。)
fundinnoのメリット、デメリット
fundinnoのデメリット
ベンチャー企業に投資をするリスクの高さ。
300万というある程度の金融資産が必要。
fundinnoのメリット
IPO成功時の莫大な利回り。
IPOに成功したという実績。(1年半で利回り50%という超高利回り。)
またユニコーンと同様にエンジェル税制を採用しているのも強みの一つと言えます!
ソーシャルレンディング&クラウドファンディング業界での今までの最大利回り1位はfundinnoの医療ファンドになっております。(利回り50%)
詳しい経緯はfundinnoがついにexit成功!利回り50%!
<追記>
fundinnoはnommocという配車アプリでもイグジットに成功しました。こちらも利回り50%で達成。第二回ファンドについての詳しい内容についてはfundinnoで募集されたnommocがイグジット成功!相対取引で利回り50%達成!
上記記事をご参照ください。(ちなみに2位はクラウドクレジットの43.1%になっています。)
おすすめランクとしては 5点(医療系のベンチャーが圧倒的におすすめ。また介護関係のAIなども伸びしろがあります。超高利回りが期待できるのが魅力ですね。)
すでに2件イグジットを成功したことを踏まえても、fundinnoは投資を検討すべき優秀な1社といえるでしょう。
また同様の株式投資型クラウドファンディング業者であるイークラウドでは今キャッシュバックキャンペーンが行われえており、そのキャッシュバック率は驚異の3%。
口座開設のみはおこなっても問題がない業者なのでとりあえず解説しておくことをお勧めします。
イークラウドの評判とキャッシュバックキャンペーン!メリットデメリットリスク解説!口コミ徹底調査
以下がイークラウドの公式サイトとなり、無料で口座開設可能です。
いまこちらもキャンペーン中で今口座開設を行うと1000円分のギフト券がもらえます。
FUNDSのメリット、他のソーシャルレンディング業者との比較
fundsは別格の信頼度を誇る超有力業者と断言しても問題ありません。
年利1.5~6%(低利回り~中利回り業者)
投資難易度 高(クリック合戦。超人気業者。)
運営手数料 1%台(非常に安いため、投資家にとって有利。)
おすすめランク 5点(5点満点です。)
出金手数料が無料。
まず社長の藤田氏ですが、早稲田大学を卒業後、サイバーエージェントに入社。
その後先ほど上述したクラウドバンクの取締役に就任し、ベンチャー企業ならではのスピード感を体感。また客観的な評価としては巨大な会社の基礎部分を作ったという実績がすばらしい。
また周囲の人物も東大卒、京大卒の方や、起業の経験を多く持つ人物など、怪しい要素が皆無の、信頼に足る人物で固められているという点もGOODです。
このように事業者としてのリスクは皆無と言えるFUNDSですがココの案件として信頼できます。理由としては
1 FUNDsはプラットフォームのみの貸し出しで身内貸しをしないと明言している。
2 FUNDsが融資を行うのは上場企業に準ずる大手企業のみ(貸し倒れのリスクが低い企業体力がある大企業のみ。この点が別格の信頼度と言えます。)
3 上述する企業でFUNDSが融資をおこなう会社としてはデュアルタップや、アイフル。その宣言通りの大企業のみファンドを組成する。
4 maneoと異なりノンリコースローンではない。つまり最終貸し付け先のリスクは投資家が負わなくて良い。(超重要!)
5 投資金額が1円から可能という圧倒的敷居の低さ!
6 運用手数料が1%台と非常に安い!(投資家にとって有利!)
はっきり言ってしまえばこのレベルの会社であれば数年後上場しててもおかしくない。
それくらい別格の信頼度を誇る会社と言えます。
また1円から投資できるというのは分配金で再投資可能で、複利で資産運用可能になります。
(クラウドバンクが1000円から再投資可能で最低金額が安かったのですが、fundsは1円から。この点でも投資家にとってありがたい企業と呼べます。)
特にすばらしいと感じるのは理由の2、3、4
まず理由の2の融資を行うのは上場企業またはそれに準ずる大手企業のみ(その宣言通り貸し付け先がデュアルタップやアイフルになります。)
(図のようにソーシャルレンディングほどの利回りはありません。ですがソーシャルレンディングほどリスクがない&事業者としての信頼度が抜群で利回り5%近くあれば私は喜んで投資を行います。)
事業者リスクも避けられ、貸し付け先も限定されるというのは画期的な仕組みと言えます。
またfundsへの出資者も日本を代表する企業であり、fundsも将来的に上場することが見込まれています。
管理人一押しのFUNDsが何故破産法と関係しているのか!?
それは運用のシステムの違いが関係しています。
つまりどういうこと?と聞かれるとFUNDsは運用中のファンドの資金はfundsに組み込まれず、貸し付け先が潰れなければ投資家にお金が返ってきます。(ディポジット分は某今大遅延を起こしているmaneoと同様に組み込まれます。ですので常に貸し付けている状態にしていれば問題ありませんし、まあ仮になにかあったとしてもすぐに出金すれば良い。一方maneoの場合は運用中でmaneoが倒産した場合返ってこないので、この点で大きく異なります。)
アイフルやデュアルタップのファンドの組成の仕方をみればfundsは安全性という面では間違いなく段違い。
この運用中に万が一があっても、投資家が安全という点で、私はfundsを別格の企業と申し上げているわけです。
FUNDsがおこなうノンリコースローンファンドではないという意味!
これは本当に画期的なシステムです。ノンリコースローンとの違いを簡単に言うと最終貸し付け先の状態に依存しないということになります。
例えばアイフルに出資した場合、当然の事ながらアイフルはそのお金を元にさらにお金を貸し付けます。
万が一その最終貸し付け先がお金を返せなかったとしても、その負債はアイフルが負い、我々投資家への返済義務を負います。
(このように上場企業の関連会社のため、万が一上場企業の借り手の企業が倒産したとしても、その上場企業が代わりに返済の義務を負います。この点で投資家の安全性が非常に高い。)
これがマネオのノンリコースローンとの異なる、最終貸し付け先のリスクを我々投資家が負わなくても良い点!
アイフルやデュアルタップの財務状況的に急に何かがおきるというのは一切考えられません。この点でFunds
は別格の業者のひとつであると言えます。
貸し付け先が上場企業またはそれに準ずる企業!
何故それが投資家にとって有理かと言えば上場企業はソーシャルレンディングの貸し付け先のように突然倒産する可能性はほぼ皆無。
このように貸し付け先の安全性という意味でもFUNDsは別格の企業といえ、間違いなく投資初心者におすすめできる業者の一つと断言できます。
またFUNDs自身はすでに投資先を明記しており、こちらも匿名化解除の影響は皆無であるといえるでしょう。
(2019年のファンドはほぼすべて数分以内に完売。投資家からの圧倒的な人気がうかがえます。)
上場企業への貸付、ノンリコースローンではないため、最終貸付先に影響されず、上場企業が返済の義務を負うなど投資家にとことん安全なファンドを組成している印象です。
率直に申し上げれば、fundsのファンドは上場企業の社債に近い性質をもち、上場企業の宣伝目的のファンドと言えます。(宣伝目的なので投資家に有利。)
またfunds自身も上場企業の支援を受けており、近いうちの上場が見込まれています。
fundsのメリット、デメリット
fundsのデメリット
現状無し。
しいていうのであれば、利回りが若干低い。
fundsのメリット
上場企業または準ずる起業に貸し付けるという安心感。
匿名化解除に対応済み。
出資企業が大企業で信頼性が高い。
破産法上でも投資家が保護される仕組みになっている。
おすすめランク 5点満点(スキームの安全性は屈指。利回りは高くありませんが、初心者に一番おすすめなソーシャルレンディング業者といえます。)
<2020年4月22日追記>
株式会社フリークアウト・ホールディングスとも提携しました。fundsの特徴としては不動産ファンドが多く、安全性が非常に高いが利回りは低めでしたが、マザーズ上場のこの会社はネット広告をリアルタイムで取引する広告配信サービス(DSP)。ですので利回りがかなり期待できます。(その分リスクはやや上昇。)
不動産以外の選択肢が増えた。というのはポジティブなニュースでしょう。
下記公式サイトで無料で口座登録可能です。(ランクSSSでおすすめの投資先)
bankersのメリット、他のソーシャルレンディング業者との比較!
銀行並みに硬いファンドを組成することに定評があるbankers.安全性を求める投資家にとっては屈指の投資先でしょう。
ではその銀行並みに硬いといわれてファンドの詳細について確認したいと思います。
バンカーズの手形保証ファンドはなぜ非常に硬いファンドと評価されるのか?
借手は2001年の創業以来、金融事業を通じて主に関東圏の中小企業や医療機関のサポートを行っている企業であり、今回の融資金は借手が医療機関に対して診療・介護報酬債権担保融資を行うための事業資金に充当されます。なお、本融資の返済原資は借手の自己資金となります
バンカーズより
本ファンドのスキームを簡単に説明するのは難しいのですが(トライしてみますw)
- 病院や住宅型有料老人ホームの運営、訪問介護事業に対する事業資金融資
- 資金繰りが苦しいため、融資が必要
- 担保は診療・介護報酬債権の譲渡担保
- 保証は個人による連帯保証。
要はファクタリングですね。以前の記事でファクタリングについて詳しい解説をしていますので、コロナウイルス中小企業&個人事業主支援、資金繰りサポート情報まとめ。国、銀行の資金援助&融資情報気になる方はこちらを参考にしてください。
ファクタリングというのは簡単にご説明すると
ファクタリング とは、他人が有する売掛債権を買い取って、その債権の回収を行う金融サービスを指す。
つまり3か月後にお金が入ってくるよ~。でも今月の支払いが間に合わない。どうしよう!?
という時に、その売り掛け債権を業者に買い渡します。
売った側はその急場の資金を確保でき、反対に買った側は安く債権を手に入れられます。
つまり
- 100万円の債権があったとして
- 売主は90万でいいから買ってくれ。買主は90万で購入。
- 売主は急場資金90万を手に入れられ、買主は期日がくれば100万円ゲットできる!
こういった仕組みになっています。
課題となるのは債権が回収できるかどうか?
そしたら売主めっちゃ得やんけ!って思われるかもしれませんが、売掛債権が回収できなければ意味がありません。
ですのでファクタリングにおいては回収の見込みが低ければ債権は買いたたかれますし、見込みが高ければ額面に近い金額で買ってもらえます。
では今回のバンカーズのファンドはどうなのでしょうか?
診療・介護報酬債権の譲渡担保
つまりこれは国が支払わなければならない債権担保になっています。
(当然担保リスクは最低です。当たり前ですね。)
事業者は不採算の介護部門も売却するとのこと。
ファクタリングを使うくらいですから、多少資金繰りに困っていますが、不採算部門の売却。
そして万が一があったとしても、保険料の売掛債権を担保にしている時点でとりっぱぐれは考えられない。
リスクが最低なのも納得です。
バンカーズのこのファンドマジでよくない?
というのが私の感想。
優良ファンドが多いため、今後はクリック合戦&キャンペーンが少なくなっていくことが予想されるため、このような早いタイミングでバンカーズ投資をすることを強くお勧めします。(安全性が別格ですし)
以下が公式サイトとなり、無料で口座開設可能です。
上記が信頼できるソーシャルレンディング業者の現時点での一覧になります
以下ランク付けになりますが、前提として上記の会社は事業者として信頼できます。
その中であえてランク付けをするだけで、低いからといって信頼できないと言うことにはなりません。
むしろこのランキングに入っていない業者のがランキング下位の業者より遙かに信頼できない業者であることを肝に銘じて下さい。
Hash DasHはデジタル証券会社!超大型案件に投資ができる!
HashDasHではファンドごとに組成されるSPC(特別目的会社)に預けられ、運用される
という特徴があります。
そもそもデジタル証券って何なの?という話ですが、
株や債券、投資信託などと同じ有価証券で、その権利をトークン化したもの。英語の頭文字を取って「ST」と略され、デジタル証券の呼び名としても使われます。
HashDasHはSPCに預けられることで資産が分別管理され、仮に倒産したしても資産は分別管理されることとなります。
SPCだから安全という意味ではありません。(念のため)
渋谷ファンドは50億規模!今後も大規模ファンドが出てくることが予想される!
下記で詳しい解説をするのですが、渋谷の一棟ファンドの規模は約50億。
この規模の優良ファンドに投資をできるのはSTOだからとしか言いようがありません。
ハッシュダッシュのメリット&デメリット
メリット
いままで富裕層しか投資ができなかった案件に投資ができる
途中解約OK
大規模優良立地ファンドのため元本割れがしずらい
途中解約ができる
デメリット
解約手数料が2.5%かかる
運用期間が非常にながい。(ただし富裕層向け優良ファンドであるため、長期でもリスクが低く、長期で安定利回りが受けられるといえる。また富裕層向けSTOはどこも運用期間が長い特徴がある)
利回りが4パーセントと高利回り不動産CFよりは低い(一方で安全性が高いといえる。)
上記事項を考えてもポートフォリオの1社にしても問題ないといえます。
以下が公式サイトになり、案件詳細の確認&無料で口座開設可能です。
Hash DasHの投資モデルはソーシャルレンディングの不動産案件に近い
匿名組合契約で出資をする。という点はソーシャルレンディングに近い。
であれば重要になってくるのは業者の信頼性>>>>>案件の信頼性
という図式になりますね。というか信頼できる業者でないとソーシャルレンディングのビジネスモデルの投資案件はNG
2018年はソーシャルレンディングで詐欺事件が多発しました。
絶対に投資をしてはいけないのは信頼できない業者。というのはすべての投資家は身に染みたと思うのですが、すでに5年もたっています。再度警鐘をならしますが、信頼できる業者以外ソーシャルレンディングでは投資をしてはいけません。
上場企業でなければ株主構成を見ろ!信頼できるかどうか見極めろ!
ソーシャルレンディング業者でも上場企業であれば投資をしてもまったく問題ありません。
外部からの監査もあり、信頼できる業者か調べられるのは上場企業に対する投資の強み。
しかし残念ながらHash DasHは上場企業ではありません。では投資がNGかというとそうでもない。
ベンチャー企業に投資をする場合、投資先は我々一般投資家では想像がつかないくらい情報を調べつくします。
その株主構成が信頼できる業者でまとまっていれば、Hash DasHは投資をしてよい業者群になります。では株主構成はどうなっているのでしょうか?
2020年の金商法改正・施行を受け、デジタル証券専業の証券会社を目指して誕生したHash DasHは、2022年に金融庁にSTライセンス登録し、2023年に第1号のデジタル証券をリリースしました。資産形成と社会貢献を両立させた金融商品の組成と販売を通じて、日本の皆さまのお金と心と未来を豊かにすることが、最上のミッションです。
わたしたちは、デジタル証券専門のHash DasH(ハッシュダッシュ)です。
主要株主
-
東海東京フィナンシャル・ホールディングス
-
株式会社LIFULL
-
株式会社フェイスネットワーク
-
株式会社青山財産ネットワークス
結論として東海東京フィナンシャル・ホールディングスが出資しているのであれば、私は投資をしても問題ないと考えます。
東海東京フィナンシャル・ホールディングスは徹底的に出資先の企業のことを調べますからね。
そこがOKサインを出したということで出資先にしても問題といえるでしょう。
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第一弾ファンドは立地&条件ともにGOOD!途中解約もできるため投資先にしても問題ない!
不動産ファンドなのですが、きっちり外部の不動産鑑定士の評価を入れているのがvery goodといえます。
物件名the Folks (ザ・フォークス)所在地東京都渋谷区神宮前2丁目18番19号
鑑定評価額
4,830,000千円
鑑定評価機関の名称
日本ヴァリュアーズ株式会社
価格時点
2023年3月1日
価格の算定方法
収益還元法、直接還元法により算出
収益価格
4,830,000千円
かなりマニアックなことが記載されていますが、
取得価格
4,576,680,350円
鑑定評価額
4,830,000,000円(鑑定会社:日本ヴァリュアーズ株式会社)
取得価格に対して、外部からの鑑定評価額が高いというのが注目のポイントでしょう。
また
運用開始
2023年7月26日(水)開始
投資家の皆さまからのご資金で物件を購入し、運用会社によって運用が開始されます。
途中売却
注文可
ご購入いただいた商品は、Hash DasHの買取枠を上限に売却することができます。
とのことですので途中でHash DasHに売却できるのはいいですね。i-bondのような不動産クラウドファンディング業者に近い感じです。
では会社、案件の不動産価格が問題ないことを確認したところでHash DasHの今回の案件自体について深堀をしていきましょう。
渋谷のイノベーションファンド!利回りは4パーセント!
不動産
# オフィスビル
# 超都⼼部
# リノベーション
渋⾕神宮前イノベーションオフィス
想定平均分配利回り
(税引前)
4.0%※1
運⽤期間
(途中売却可)
7年※2
最⼩購⼊単位
10万円/1⼝
募集総額
1,815,000,000円
超好立地のファンドであるため、間違いなく物件として埋まるでしょう。
デジタル証券化の経緯
渋谷区神宮前、稀少な環境不動産。
本物件は、Hash DasH の親会社株主である青山財産ネットワークスをオリジネーターとしており、立地は超都心部の裏原宿、ファッション・文化で最先端をいく街に建つ稀少なオフィスビルとしてST化が図られました。山手線の内側のため土地比率が非常に高く、渋谷区の堅調なオフィス需要も魅力となる物件です。植栽豊かで、実質再エネ利用など環境不動産としての側面も備えていることが、選定理由の1つでもありました。
オフィスのリノベでベンチャーを支援する
築23年のビルを生まれ変わらせたのは、渋谷界隈を中心に都心部オフィスビルのリノベーションを得意とするリアルゲイト社でした。渋谷区は特にベンチャーやスタートアップ企業が多く、各企業の成長をオフィス環境面からサポートする同社のノウハウは特筆に値します。1つ1つのビルのリノベから新たな街づくりを行う姿勢に共感し、ST化の意義を強く見出しました。
立地は超好立地で渋谷のどまんなか。リノベーションをしたうえで渋谷の真ん中であればまあこのファンドはコケないと私は判断します。
30万ほど投資をします。
アルゲイト社がプロデュースするオフィスには、単におしゃれなだけの箱ではなく、安価なシェアオフィスでもなく、⼊居しているスタートアップやベンチャー企業、地域の⼈々が集い、活性化し、成⻑していく、クリエイティブな場であってほしいとの願いが込められています。スモールオフィス、1フロアオフィス等、⼤⼩さまざまなオフィスを⽤意し、企業の成⻑規模に合わせて選択できるように設計されています。
稼働率もすばらしいの一言ですね。
まあどこのソーシャルレンディング業者も不動産クラウドファンディング業者も最初の案件はかなり優良なファンドを組成してくるので投資先としては特に適格といえます。
以下が公式サイトになり、案件詳細の確認&無料で口座開設可能です。
以下がHash DasHの簡単な特徴になります。
【Hash DasHのデジタル証券の特長】
①財産的価値への投資
財産的価値に裏付けられた資産を投資対象にすることにより、定期的な分配を受け取りつつ、長期間にわたって値崩れしにくい投資を可能にしています。
②少額からでも投資可
たとえば不動産等の現物では多額の資金を必要とする資産について、10万円単位など少額での投資ができます。
③途中売却OK
運用中に万一、ご資金が必要になった場合に備えて、途中売却も可能です。24時間365日、Hash DasHが売却注文を受付けます。
※取引約定を必ず保証するものではありませんのでご注意ください。
④厳重な投資家保護
金融庁の監督下で、厳格な投資家保護が求められる金融商品取引法に基づき、厳しい基準をクリアした透明性の高い金融商品を提供します。
⑤初心者でも安心の「プロが運用」
デジタル証券はすべて実績ある会社が管理・運用します。プロに任せますので専門的な知識や経験は必要ありません。
かなり案件と運用に自信をもっているな。というのが私の印象。
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そもそもクリック365とは何なのか?
クリック365は通常のFXと異なり、くりっく365は取り扱いの業者から、東京金融取引所があらかじめ指定したマーケットメイカーと呼ばれる取引参加者が提示するレートに対し、注文をします。
要は東京金融取引所が指定したマーケットメイカーと取引をするということになります。
また東京金融取引所で保全されているため、直接の取次業者が破綻しても、ポジションが清算されたり預託金が一般債券扱いとして毀損し返還されないなど、カウンターパーティリスクが少ない状況です。
古くのFXは業者自身が破綻してしまったため、お金が回収できないということが続いていましたが、金融取引所で保全されているため、そのようなリスク回避ができるというのが魅力的ですね。
破綻取次企業が管理していた顧客ポジションの別業者への移管が可能であり、取扱業者の財務力も金融商品取引法の業者登録基準に加えて、純資産が20億円以上となっています。
また当然分離課税のため、20パーセントの税金で済みますし、損失が発生した場合、翌年から3年間にわたり所得税の損失繰越の適用が可能というのも魅力的です。
やはり取引先の相手として、業者の破綻リスクが全くないというのが魅力的といえますね。
圧倒的に信頼性が高い公的なFXサービス
くりっく365は公的なFXサービスなので圧倒的な信頼性を持っているのがメリットです。
マーケットメイク方式でマーケットメーカーと呼ばれる主要金融機関からの価格提供を受け、自動のシステムで投資家に有利な価格を設定しています。
恣意的な操作をすることがないので安心して取引できるのが魅力です。
証拠金は取り扱い会社から東京金融取引所に預けられていて、信託保全があるので資金の不安もありません。
公正な取引が確実にできる安心のFXなのがくりっく365です。
では良い点ばかりあげてきましたが、反対にデメリットは何でしょうか?
くりっく365は最低取引通貨数が店頭FXよりも高い
少額取引をしたい方は店頭側のがよさそうです。
また手数料が各業者によって異なるのも特徴の一つ。
安い業者を優先して使うことを心掛ける必要があります。
またスプレッドも広いため、細かいスプレッドをするのであれば店頭取引のがよさそうです。
ではどこの業者がお勧めなのでしょうか?
おすすめその1 FXブロードネット365
おすすめの第一位はFXブロードネット365です。
以下がおもしろいなと感じたメリットになります。
業界初!成果報酬型利用料
シストレ365では取引で利益が出た場合のみ、決済毎に利益額に応じて成果報酬を支払います。従来型の取引手数料は無料となっており、つまり我々が稼げたときのみ支払いが発生します。
(決済時に利益が出た場合は決済利益の20%を投資助言料を支払います。ある意味投資初心者に有利ですね。)
売買タイミング46種類×フィルター(条件)28種類から自由に組合せて注文ができるというのも魅力的です。
くりっく365は複数の金融機関から価格の提供を受け、 お客様にとって最も有利となる価格をシステムで算出。 そのままの価格で提示しているという点もGOOD!
口座開設数が100万件を超えているのも納得の実績です。
以下が公式サイトで無料で口座開設できます。
おすすめその1 外為オンラインくりっく365
外為オンラインのくりっく365では「iサイクル注文」が可能となっています。
これは自動で注文を繰り返してくれます。必要なのは最初の設定だけになります。
多くの投資家はピンとこないと思うので、説明したいと思います。
まずは外為オンラインさんが行っている説明をご確認ください。
以下が公式サイトの説明になります。
24時間、あなたに代わって賢くトレードします。
iサイクル2取引™は、連続注文が初めての人でも
かんたん設定で取引をスタートできる!「FXに興味はあるけどむずかしそう・・・」
これまでFXをあきらめていた方に、iサイクル2取引™をおすすめします。iサイクル2取引™は、自分の資金や好みに応じて、かんたんな設定をするだけでスタートできます。一度使えば、FXのイメージが変わるかもしれません。はじめ方は三通り
ランキング方式
当社のシミュレーションにて、高い利益を獲得している注文内容をランキング形式でリストアップ。
自分の資金や好みに応じて注文内容を選択するだけではじめられます。マトリクス方式
シミュレーションの結果をもとに、iサイクル2取引™によるさまざまな投資戦略をサポートする画期的な機能です。
ボラティリティ方式
売り/買いの選択、過去の変動幅(値動き)、対象資産を設定するだけの3ステップではじめられます。
要はレンジが外れて、上昇相場になる。下降相場になる。というケースでも自動的に対応してくれます。またトレンドの変換があっても自動で対応してくれるというのは大きなメリットといえるでしょう。
FX初心者やFXにあまり時間が割けないという方は外為オンラインさんのくりっく365を活用するのがお勧めといえます。
一方でデメリットもあり、取引コストがかかります。
1,000通貨あたり20円ずつ発生します。ただこれは当たり前のことであり、他の自動売買ツールでも発生してしまいます。
つまりこの分のコストを代わりに機械がやってくれるため、当然発生するコストであると考えられるかどうかで、そもそもその方の自動売買ツールに対する適性がわかるといえるでしょう。
またスワップポイントもあまり高いとはいえないため、スワップポイント目当ての投資であれば、他社のFX業者のがよさそうです。
反対にコツコツ利益を積み上げていきながら、自動売買で任せておきたいと思う方は外為オンラインのくりっく365がおすすめといえるでしょう。
今後も有益な投資情報をまとめて発信していきたいと思っておりますので、また記事を読みに来ていただければ幸いです。
以下が今回紹介した業者の公式サイトになります。
ソーシャルレンディング業者を比較した結果、投資家様に常に意識して欲しいのは下記の事項
肝に銘じて欲しいのは怪しい業者であればけして近づかない(異常な高利回りやキャッシュバックをしていたら怪しいと感じて下さい)。
これを胸に業者選びを行っていください。
信頼性が高いソーシャルレンディング業者を選ぶのが重要です。
投資を決める際は信頼できるソーシャルレンディング業者を比較し、どれくらいのリスクまで許容できるのか、そしてどの程度の利回りを追求するのか?というのを念頭に置いて投資先を決めていただきたいと思います。(当記事を読んでくださった方がみんなのクレジットのような危険な業者に投資されるのは必ず避けていただきたい!)
私が特にお勧めといえる安全性or利回りが期待できるのは下記の4社。(おすすめランクで高ランクの業者です。)まずはこれらの会社から投資を始めるのが正しい戦略です。
【Game-for-All-Funding】(管理人一押!高利回り案件!))
の登録者数が大幅に伸びているのがFUNDS
ノンリコースローンではなく、大手にのみ貸し付けるという点&これまでの実績で別格の信頼度をほこる業者になります。万が一fundsが倒産しても、貸し付け先である上場企業が返済の義務を負うという仕組みがすばらしい。
超ハイリターンを狙うのであれば、ベンチャー企業に投資ができるfundinnoが現状1位。実際上述したとおりexitしたベンチャー企業もあり、1年半で利回りが50%というすさまじい数字をたたき出しました。
東証一部上場企業が30%の劣後出資者として投資家と共同出資をする。さらにファンドが都心部。この時点で投資家に一番安全な不動産クラウドファンディング業者は間違いなくjointαと断言できます。(また3月31日までギフト券がプレゼントされているのが強みといえるでしょう。)
当ブログはおすすめの業者が増えていく度にこの記事に追加していく予定です。
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最後になりますが私は様々なソーシャルレンディング業者を比較した結果、下記業者以外のソーシャルレンディング&クラウドファンディング業者に投資をするつもりはありません。投資初心者のかたも上級者の方も信頼できる業者以外投資をしない!この原則を守り分散投資をする限り、ソーシャルレンディングはすばらしい資産運用方法といえるでしょう。
(上記サイトは会員登録時の入力フォームの招待コードに「CAPIMA2305」と入力すると別途1000円口座にもらえます。)