クラウドクレジットの新ファンド米国不動産ローンファンドB1号ってどう? | 週刊 資産運用通信! (社会貢献と資産運用の両立)

クラウドクレジットの新ファンド米国不動産ローンファンドB1号ってどう?

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はいどうもエニートです。
今回はクラウドクレジットの新ファンド米国不動産ローンファンドについて話していきたい思います。

相変わらずクラウドクレジットのファンドの内容はわかりづらい

日本の不動産と比べるのもなんなのですが、OwnersBookの社長もクラウドクレジットの社長も共に東大出身。お互いソーシャルレンディングの社長を行っているというバックグラウンドが似ているのですが、owners bookの社長の説明が明瞭でわかりやすい。(私が頭が悪いのも原因のひとつですが。)

米国不動産ローンファンドB1号は事務所を転用します

そのまま事務所として利用するのかと思ったのですが、保育園に転用するようです。

不動産事業者は、今回、フロリダ州オーランド郊外に空の事務所ビルを3.1百万米ドルで購入し、物件の用途を変更することで、より高い家賃が期待されるテナントの入居を狙う戦略を採用します。

これまでのところ、保育所向けの用途に変更することが有力になっており、市当局から用途変更について大筋の許認可が下りる見通しが出来ています。尚、保育所産業は、全米で現在5.2兆円の市場規模はとなっており、今後も成長が見込まれています。

本物件の不動産鑑定額は、デランゴ・ベスト・アンド・アソシエーツ社(米国鑑定業者)によると2018年5月時点は、5.06百万米ドルとなっており、融資金額を担保鑑定額で割った担保掛け目は72%となります。また、原債権におけるスポンサーの純資産合計は、2018年4月時点で約4百万米ドルとなっており、不動産業者では中小規模に位置するスポンサーであるため、いざという時の資本支出にも耐えられる先と考えられます。クラウドクレジット公式サイトより

まあ確かに倉庫よりも事務所の方が転用もしやすいのも事実。
またLTVも低めであるので投資を検討するのに値します。

期間が延長される度に利回りが増えます

この点では画期的といえます。
また通貨も米国ドル建てであれば問題ないでしょう。(ルーブル笑とかトルコリラ笑は論外です。)

基本データ
貸付通貨 :米ドル建て

【当初予定満期】(注)

期待利回り(貸付通貨建ての年利):6.8%
投資倍率(貸付通貨建て)    :1.117倍
分配予定日          :2019年2月(以降6カ月毎に分配)
運用期間(予定)        :約22カ月
運用終了予定年月       :2020年6月末

販売手数料          :0円
運用手数料(当初出資額割合)  :3.0%
※運用手数料(年率換算)    :1.7%

【延長1回目】(注)

期待利回り(貸付通貨建ての年利):7.5%
投資倍率(貸付通貨建て)    :1.202倍
分配予定日          :2019年2月(以降6カ月毎に分配)
運用期間(予定)        :約34カ月
運用終了予定年月       :2021年6月末

販売手数料          :0円
運用手数料(当初出資額割合)  :3.0%
※運用手数料(年率換算)    :1.1%

【延長2回目】(注)

期待利回り(貸付通貨建ての年利):7.9%
投資倍率(貸付通貨建て)    :1.285倍
分配予定日          :2019年2月(以降6カ月毎に分配)
運用期間(予定)        :約46カ月
運用終了予定年月       :2022年6月末

販売手数料          :0円
運用手数料(当初出資額割合)  :3.0%
※運用手数料(年率換算)    :0.8%クラウドクレジット公式サイトより

延長を行う条件としては
LTV75%以下(貸し付けてる金額<<担保価値、担保価値×0.75以下が貸し付け金額になること。)
ローンの利回りが9%以上となります。

この条件であれば投資家保護は効いており、年利6.8%であれば投資に値します。

今回は本ファンドへの投資は見送りました。

投資に検討しますが、さほどお宝ファンドには見えませんでした。
そして私が2番目に押している北欧不動産ローンファンドがでていたためそちらに投資を行いました。(1番はヨーロッパ自動車リースファンドです。詳しくは以下記事を参考にしてくださいクラウドクレジットの自動車リースファンドが最高

北欧不動産ローンファンド北欧不動産ローンファンドは買い!に詳しい記述があります。)

クラウドクレジットはファンド毎に当たりと外れの差が激しいなと感じてしまいます。(良いファンドは本当に良いので投資を行っていきます。^^)
今後も当ブログではクラウドクレジットの良ファンドについて解説していきたいと思います。
今回のファンドは☆3.5くらいですね。

【クラウドクレジット】無料口座開設リンク

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